高銀識詐阻詐防詐 全面啓動

圖／顏謙隆

高雄銀行除了加速推動數位轉型，持續積極推動綠色及轉型金融，鼓勵客戶致力於永續轉型，對於近年政府積極推動的打擊詐欺犯罪的政策，高雄銀行響應政府「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」，落實全員識詐、堵詐、阻詐及防詐理念，達成「強化防詐意識、減少發生數、降低財損數」等三大目標。

高雄銀行總經理徐翠梅指出，高銀爲了推動金融教育與防詐意識，首先由總行及各營業單位成立「阻詐小組」，積極深入各級學校、社區、機關團體及偏遠地區，爲民衆講解金融知識及防詐技巧，透過生動實例和互動交流，讓參與對象瞭解近期常見投資及網路詐騙手法，提升防範意識。此一行動並由董事會領軍，包括董事長、總經理、常董、獨董及勞工董事均積極參與，已舉辦超過100場以上宣導活動，參與人數超過6,000人，展現高雄銀行善盡企業社會責任行動力。

其次，加強開戶審覈及臨櫃關懷，辦理開戶作業時，除加強開戶審覈外，並向客戶宣導，如果提供帳戶交給詐騙集團使用，得處5年以下有期徒刑。客戶臨櫃辦理匯款或提領現金時，主動關懷客戶瞭解其資金用途、與受款人的關係。另外，針對異常交易設監控預警機制，由系統針對異常交易態樣監控帳戶，經判斷帳戶交易有異常情形時，則暫停該帳戶自動化交易。

對警示帳戶及聯防機制線上通報作業，加入內政部警政署「金融資料調閱暨聯防通報電子化平臺」，透過平臺接收通報資料後，即時辦理設控，並聯防下一家金融同業，以提升詐騙款項攔阻時效。並與檢警調合作共同阻詐，若營業單位發現可疑交易，填具通報單傳真至刑事警察大隊，通報地方檢察署轄下檢警啓動協查，以落實警民合作、達到共同阻詐、防詐，保障客戶存款安全。