財管2.0激戰 富豪偏愛穩健收益也關注新興商品

一銀指出，2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務以來，業務成長迅速，管理資產規模在7月突破2,500億元，較去年同期長約26％，客戶數逾2,500戶。一銀高資產客戶多偏好長期穩健收益產品，並在可承受風險範圍內尋求資產增值，主要投資RR3（含）以下穩健型產品，債券型產品爲首選，尤其投資等級債券佔近7成；第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品，結構型商品爲較受青睞的另類產品，可依客戶需求量身訂做，其中客戶投入FCN挑選連結股票的多數屬於具前景AI相關科技產業。私募基金也吸引高資產客戶資金移入。

今年7月，一銀新興分行試辦專區業務，提供如基金質借貸款成數不受5成上限限制、家族辦公室與跨境金融服務等服務。

中信銀指出，截至7月底高資產客戶資產規模2,489億元、年成長21.1％，7月美國完成大而美法案立法，陸續與主要貿易國家完成關稅談判，強化市場信心增添資產收益，高資產客羣自先前佈局中獲益，現金水位略有提升，但資產標的未出現顯著挪移。

7月中信銀進駐高雄資產管理專區，目前已推出家族辦公室服務、金融資產投資組合貸款服務（Lombard Lending）及未具證券投信基金性質境外基金產品，皆獲高資產客戶青睞及迴響；8月中起，陸續推出信託自行質借不受5成限制產品、保險規劃需求的保費融資服務等融資方案，協助高資產客戶活化資產配置，提升資金運用效率，試辦期間預計完成至少15項業務開辦目標。

玉山銀6月時高資產戶突破2,500戶、資產規模達2,253億元，觀察客戶的投資偏好，對美國科技股及AI相關題材高度關注，越來越多客戶開始對穩定幣等虛擬貨幣、國防軍工及日本股市，展現明顯的投資興趣。