財管2.0激戰 16家銀行已開辦、富豪財管規模年增40％

金管會已覈准21家銀行辦理財管2.0業務，已有16家開辦。圖／本報資料照片

富豪財管業務辦理情形

爲落實亞資中心金管會加快放行速度，國銀富豪財富管理業務陷入激戰。金管會指出，截至今年7月底，覈准21家銀行辦理財管2.0業務，其中16家已開辦，總客戶數近1.6萬人、年增59％，總管理資產規模近1.7兆元、年增40％，到今年8月27日，搶進駐高雄專區的銀行已有15家、保險公司3家、投信顧8家與券商1家，共27家金融業者搶攻。

銀行局副局長王允中表示，截至8月27日止，金管會已覈准21家銀行辦理高資產財管業務（財管2.0），8月核準的爲彰銀、高雄銀，而已有16家開辦，另有五家籌備中，包括彰化、高雄、聯邦、法巴、永豐銀還未開辦。

高資產業務的客戶數與資產管理規模，與去年同期比較有顯著成長，主要有二大原因，一是開辦的國銀家數增加，銀行持續推動下讓高資產客戶數增加，二是銀行辦理高資產業務已有一段時間，不管是專業人才、商品設計能力、資訊系統都陸續到位，有助業務發展。

銀行局統計，高資產客戶的資產配置組合爲：存款佔47.4％、基金佔15.7％、債券佔13％、保險佔10.9％、境外結構型商品佔6.1％。王允中分析，就今年7月與去年同期的資產配置組合來看，存款部位有減少，基金、債券增加，可能原因是受降息影響，所以客戶把資金從存款抽取至固定收益部位。

證期局副局長高晶萍說明，至7月底已有9家券商經營高資產業務，較6月新增富邦證一家，累計高資產客戶數達1,405人、累計交易金額約3,479億元，較去年同期各增加35％、56％，交易項目以復委託最多，金額達2,998億元佔86％，成長主要原因是券商積極開發高資產客戶、全球股市樂觀。

對於此時加入富豪財管戰局原因，富邦證強調，基於拓展業務，並評估高資產客戶業務潛力及公司已具備相關商品研發設計能力，因此申請辦理高資產業務。

金融業搶進高雄金融專區蔚爲風潮。銀行業最新進度是臺新銀8月進駐，還有一家申請審覈中；證期局統計，已有8家投信顧被覈准，3家審覈中，券商有1家覈准、4家審覈中，保險業有5家申請進駐高雄，其中國泰、富邦、南山人壽在7月進駐，其他2家還在審覈中。