3月又有7名銀行人被終身禁業，一季度共計34人被紅牌罰下，貸款“三查”仍是主因

財聯社4月2日訊（記者 彭科峰）金融行業嚴監管的整體態勢依舊沒有變。

今日，財聯社記者依據國家金融監管總局官網數據統計，2025年3月累計有7名銀行人被監管予以終身禁業的處罰，其中國有大行省級分行的高管中有兩人被罰下，且均屬於湖南省區域。至此，今年一季度已經有34名銀行人被監管紅牌罰下，而來自六大國有行的違法違規人員達到13人。

“從已經曝光的諸多銀行人禁業案例來看，其違法違規現象多發生在四五年甚至七八年前，只不過因爲法院審理、監管調查和處理需要時間，纔會在近期曝光出來。”湖南某律師事務所律師向財聯社記者表示。其認爲，以目前的嚴監管基調而論，不排除未來還會有更多罰單被公佈。

3月份2名大行省級分行高管被罰下 一分行行長曾爲房企”融資“行方便並收受好處

3月12日，湖南金融監管局披露，張恪理（時任工行湖南省分行黨委書記、行長），對該分行員工行爲管控不到位問題負有直接責任，被予以禁止從事銀行業工作終身的處罰。這也是3月份，監管對外披露的首張禁業“紅牌”。

據公開信息，張恪理，男，漢族，1956年5月出生，湖南永州人，大學本科學歷，早已退休多時。但是，2021年12月，官方宣佈，其涉嫌嚴重違紀違法，已接受紀律審查和監察調查。

財聯社記者查詢發現，有文書從側面披露了張恪理的部分違法事實——2011年至2014年，曾健文爲在貸款事項上獲得工行湖南省分行原黨組書記、行長張恪理的幫助和維繫兩人關係，先後九次送予張恪理現金共計人民幣104萬元，張恪理均予以收受。

案發後，曾健文因犯行賄罪被判處有期徒刑三年，緩刑四年，並追繳違法所得。張恪理的結果則顯示爲“另案處理”，暫未找到進一步信息。

3月份除工行張恪理外，還有農行系統的吳福山（先後任農行湖南省分行公司業務處處長、大客戶部總經理、三農信貸管理中心兼信貸審查審批中心總經理等職）。官方公佈的原因，同樣爲對“農行湖南省分行員工行爲管控不到位問題負直接責任”。

在全國性股份行中，中信銀行也有一人“中槍”。3月21日，監管披露，中信銀行股份有限公司昆明分行及相關責任人被罰，責任人許毅被予以禁止終身從事銀行業工作的處罰。

3月份累計7人被終身禁業 一季度被罰下總人數達34人

除了上述3名全國性商業銀行的員工外，今年3月還有4名農信社、農商行等中小銀行的從業者被紅牌罰下。

其中，貴州省涉及三人，包括申時全（時任貴州省農村信用合作聯社駐六盤水辦事處主任）和張勇（時任六盤水農村商業銀行股份有限公司董事長）、楊建梅（時任水城縣農村信用合作聯社濫壩信用社客戶經理）。

另外一人，爲江西省農商行系統人員陳彩金（時任江西贛縣農村商業銀行股份有限公司王母渡支行客戶經理），因爲“員工行爲管理不到位”，被予以禁止終身從事銀行業工作的處罰。

財聯社記者統計發現，貸款“三查”問題依然是3月份銀行人被紅牌罰下的主要因素，其中張勇（時任六盤水農村商業銀行股份有限公司董事長）、申時全（時任貴州省農村信用合作聯社駐六盤水辦事處主任）、許毅均被監管職責和貸款業務不審慎有關。還有人因爲從事違法活動被罰下，即楊建梅（時任水城縣農村信用合作聯社濫壩信用社客戶經理）。

而加上3月份被終身禁業的7人，今年前三個月銀行業累計有34人被監管部門紅牌罰下。其中，六大國有行被罰下人數達 13人，佔據整體人數的三分之一多。