2025年首月21名銀行人被監管紅牌罰下，農信社理事長因“股東違規持股”被終身禁業

財聯社訊2月5日訊（記者 彭科峰）2025年首月，有多少銀行業人士被監管部門取消了從業資格？今日，依據國家金融監管總局官網公開發布的信息，財聯社記者找到了答案。

據財聯社記者統計，2025年1月，已有21名銀行人員被監管部門予以終身禁業的處罰，其中國有大行人員佔據半壁江山。

從違法違法的事由來看，貸款“三查”問題仍是被罰主因。此外，時隔近一年，1月份再度有金融租賃行業人員被監管“紅牌”罰下，這也體現了在“石頭記”騙局之後，監管對於金租行業的監管在不斷加碼。

某券商宏觀分析師向財聯社記者坦言，自從2023年錦州銀行下屬錦銀金融租賃等多家機構被曝出捲入““4塊石頭，貸出8個億”的“石頭記”騙局後，金租行業過往的諸多亂象已經引發監管層高度關注，相關行業監管法律法規隨後出爐。在金租行業強監管的背景下，不排除未來會有更多違規案例被曝光。

開年21名銀行人被監管紅牌罰下 貸款“三查”不到位仍是違規主因

2025年首張終身禁業的罰單，花落中國銀行。1月3日，監管網站披露，朱韶佳（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業務部客戶經理助理、助理客戶經理）、桂旭（時任中國銀行股份有限公司酒泉分行公司業務部主任）兩名大行員工，因爲貸款“三查”不到位，被甘肅金融監管局處於“禁止終身從事銀行業工作”的行政處罰。

1月份的最後一張“紅牌”，同樣花落國有大行。1月22日，監管網站披露，蔡曉梅（時任工商銀行十堰分行銀行卡業務部業務運營經理），因爲內控管理不到位，被湖北金融監管局十堰金融監管分局予以終身禁業的行政處罰。

此外，依據國家金融監管總局官網公佈數據，財聯社記者統計發現，2025年1月，累計有21名銀行從業人員被監管紅牌罰下。此外，從公佈的處罰原因來看，多數仍然涉及貸款管理不審慎、貸款資金被挪用等貸款“三查”問題，其次則是員工行爲管理不到位，但這種一般也涉及貸款違規問題，案涉員工陷入刑案。

值得注意的是，今年1月份的一樁終身禁業案件頗爲罕見，過去數年幾乎從未出現。那就是，1月10日，監管指出，時任餘干縣農村信用合作聯社理事長夏金平，因爲股東違規持股超比例的問題，被紅牌罰下。

國有大行違規人員罕見佔據半壁江山 金租行業再現終身禁業案例

依據財聯社記者統計，今年1月份，21名被終身禁業的銀行人當中，國有大行罕見佔據多數，涉及

此外，地方農商行、農信社體系中，有

另外，還一名銀行人員的工作單位，監管部門並未公佈，即因爲“授信管理不到位；關聯關係識別不到位、未按集團客戶統一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動”被監管取消從業資格的段學瑋。

財聯社記者注意到，除了國有大行、農商行、農信社系統外，1月份還罕見出現了金融租賃行業的人員被終身禁業，涉及王翔（時任江蘇金融租賃股份有限公司業務二部高級客戶經理）、李裕勇（時任江蘇金融租賃股份有限公司業務二部經理、市場總監），其違法違規事由爲“將所有權有瑕疵的財產作爲售後回租業務租賃物”。

而從去年的罰單情況來看，類似的金租行業終身禁業罰單也同樣發生在江蘇。去年3月8日，監管披露，時任蘇銀金融租賃股份有限公司幸福產業業務部副總經理趙長江，因爲對租賃物租前調查不盡職負有責任，被監管部門予以“禁止從事銀行業工作終身”的行政處罰。