中信銀 發佈樂齡金融白皮書

中信銀行提出「存、補、護、留」解方，且響應政策亦於30日開辦臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）基金業務，鼓勵民衆以定期定額分散風險，建立長期投資習慣，提早替退休金融需求助攻。

《樂齡金融白皮書》共回收逾千份問卷，針對35歲以上年齡層的家庭角色客羣進行深度訪談，完整分析人口、家庭、退休、照護與財務傳承等議題，包括單身照顧父母者、三明治族、與子女同住長輩等多元家庭型態，本次不僅爲數據調查，更可成爲未來家庭財務「行動指南」。

面臨「照顧者愈來愈少、被照顧者愈來愈多」結構性難題，中信銀行提出「存、補、護、留」解方，協助家庭打造完整的財務防護網。

「存」老本意在建構穩定且永續的被動金流，以支應長期的退休開銷；「補」病本是提前準備健康與照護基金，透過長照險及健康險等方式有效轉嫁風險；「護」保本則是透過安養信託與專業機構管理資產，建立長期防護機制；「留」傳承強調有序的資產交接，透過專業建議與提早安排，讓財富能安心地在代際間延續。

中信銀行建議可透過具專家嚴選、免手續費、低申購門檻及低經理費特色的TISA基金提早展開退休與傳承規劃，於中信銀行網路銀行、中國信託行動銀行APP申購，定期定額分散風險，建立長期投資習慣，中信銀行更加碼終身免收信託管理費，協助民衆面對超高齡社會的財務挑戰。

對於「同時兼顧工作與家庭照顧」沒時間投資管理的民衆，則可運用中信銀行智能投資平臺「智動GO」或「智主投」定期定額長期投入，透過系統監控投資組合與市場變化，省去盯盤及整理資訊時間。