證券業 富邦證券 轉型升級 打造全方位服務

富邦證券北一區部資深協理王秀如（中）及北一區部分公司負責人。圖／王德爲、顏謙隆

富邦證券致力於創新數位金融服務，持續追求新的突破，以提供投資人貼心且優質的金融服務爲目標。富邦證券資深副總經理蘇鍾淦（右）、資深副總經理顏謝雨潤（左）。圖／王德爲、顏謙隆

營業員依據客戶的風險屬性和投資目標，提供適合的理財商品。圖／王德爲、顏謙隆

企˙業˙檔˙案／富邦證券

「2024臺灣服務業大評鑑」結果出爐，本屆證券業金牌獎由富邦證券獲獎，富邦證券資深副總經理蘇鍾淦指出，隨着科技發展，強化數位服務是富邦證券積極發展的目標，包括線上開戶、線上交易及建立投資知識型平臺，以提高服務效率，並滿足現代客戶對便利性和快速反應需求。

培育理財專業人才 優化交易體驗

以提升營業員具備各項理財專業知識，依據客戶風險屬性與投資目的，提供適合財管商品。例如針對高淨值客戶提供專業的財富管理服務，或針對年輕投資者推出簡單易懂的投資產品。另建置客戶關係管理系統（CRM），營業員可以有效與客戶互動與紀錄，提供更精準和個人化的服務。

蘇鍾淦表示，富邦證券發展創新數位金融服務，不斷求新求變，期望提供投資人溫暖優質的金融服務，不僅持續優化電子平臺介面， 從顧客需求出發，確保使用者體驗更加流暢，增加更多便捷功能，例如智能選股（多面向選股功能）、智能客服（問答精準提高服務量能） 及即時市場分析等。

同時，爲提供客戶更多資訊，富邦證券也推出每日盤勢解析「Podcast-富投攻略」，協助投資人快速瞭解當日大盤投資趨勢、重要事件及熱門類股，強化投資決策。透過系統自動發送臺美股、定期定額等各項商品EDM，並搭配生動活潑的影音教學強化宣導。

打造友善服務 金融服務無障礙

此外，富邦證於2023年獲頒BSI（英國標準協會）ISO 10002客訴品質管理系統認證，確保客訴案件都能獲得妥善處理。同年度也再次榮獲金管會針對金融服務業進行「公平待客原則評覈機制」評比爲證券業前25％肯定，落實友善服務精神。

富邦證券資深副經理顏謝雨潤指出，富邦證券全臺營業據點都設置友善輔助軟硬體，像是各分公司均設有「快速通道」、主動提供高齡客戶名片型放大鏡及老花眼鏡，更有專人協助高齡客戶快速辦理業務等暖心服務。

富邦證券爲「第一家擁有手語翻譯服務券商」，提供預約手語老師現場服務、視訊真人翻譯雙軌服務機制，今年與財團法人愛盲基金會合作設計，製作具有點字輔助的簽名板，已發送至各分公司使用。

在員工訓練方面，富邦證券內部也進行提升同仁服務禮儀專案，聘請服務禮儀顧問公司開辦客戶滿意度教育訓練線上課程，委託專業評覈機構執行神秘客評覈機制，不定時的查訪分公司，同時將手語課程列爲同仁每年必修課程，爲聽語障朋友帶來有感的金融服務。

除提升服務品質，富邦證券積極落實企業社會責任，2023下半年於董事會轄下成立「永續發展委員會」，致力強化永續發展的推動及環境（E）、社會（S）與公司治理（G）文化的落實，讓公平待客升級接軌永續發展。

展望未來，富邦證券將持續落實董事長程明幹「以客爲尊，提供客戶有溫度的金融服務」最高指導原則，持續強化數位金融創新與應用，透過更直覺、友善的工具，提供優質的服務，推動永續發展。