永誠保險擬掛牌“清倉”哈爾濱農商行9.9%股權，持有投資收益總體下行

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近日，上海聯合產權交易所信息顯示，永誠財產保險股份有限公司（下稱“永誠保險”）公開掛牌轉讓哈爾濱農村商業銀行股份有限公司（下稱“哈爾濱農商行”）19800萬股股份，佔總股份的9.9%，意圖“出清”股權。目前，該項目未公佈轉讓底價。

藍鯨新聞記者梳理髮現，2020年至2023年，永誠保險對哈爾濱農商行的投資收益分別爲0.42億元、0.34億元、0.02億元、0.16億元，總體呈下滑趨勢。

業內人士分析，股權轉讓原因或較爲多元，包括股東方自身的業績壓力、資金安排考慮又或是持股的“性價比”等等，從險資的投資特性來看，減持應爲自身戰略安排和資產配置的需要。另需關注的是，高股息率板塊頗受青睞的背景下，銀行股也是今年保險資金配置的重點。

作者｜藍鯨新聞 李丹萍

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持股投資收益總體下行

永誠保險於2015年掛牌新三板，是國內首家登陸“新三板”的保險公司，控股股東爲華能資本，實際控制人爲中國華能集團。

2015年開始，永誠保險便在哈爾濱農商行董事會中擁有表決權，是重要股東之一。永誠保險亦在年報中表示，公司持有哈爾濱農商行9.9%股權，並派出一名董事，在董事會擁有表決權，因此對哈爾濱農商行具有重大影響。

除永誠保險外，哈爾濱農商行其餘五大股東爲哈爾濱宏達建設發展集團有限公司、哈爾濱禧龍國際商貿物流園區有限公司、廈門象嶼股份有限公司、黑河農村商業銀行股份有限公司、中融國際信託有限公司，均持有哈爾濱農商行9.9%的股份。

數據顯示，2020年至2023年，永誠保險對哈爾濱農商行的投資收益分別爲0.42億元、0.34億元、0.02億元、0.16億元，總體呈下滑趨勢。

聚焦永誠保險自身，也面臨一定的業績壓力。2021年至2023年，永誠保險分別實現保費收入76.66億元、72.54億元、72.13億元，連續下滑。今年上半年實現保費收入41.80億元，同比縮減4.68%。同期，公司淨利潤分別爲1.1億元、0.93億元、0.97億元，上半年實現淨利潤0.19億元，同比下降79.71%。

有業內人士表示，近年來部分中小銀行股東主動選擇在公開市場轉讓股權，轉讓原因較爲多元，包括股東方自身的業績壓力、資金安排考慮又或是持股的“性價比”等等，永誠保險此次或是一個縮影。

從銀行“撤資”的不僅永誠保險。藍鯨新聞記者關注到，8月20日晚間，杭州銀行（600926.SH）公告稱，中國人壽（601628.SH）計劃自公告披露之日起三個交易日後的三個月內，通過集中競價或大宗交易方式減持杭州銀行股份，合計不超過約1.1億股（含本數），不超過該公司普通股總股本的1.86%。

據公開信息，中國人壽是杭州銀行於2009年引進的財務投資者，先後兩次增持了杭州銀行股份，參股和增持合計出資約16.35億元。從險資的投資特性來看，減持應爲自身戰略安排和資產配置的需要。對於減持動作，有資深人士認爲是險資適時兌現盈利而實現的資產配置策略。

險資持續增配銀行股

今年以來，銀行板塊表現領先，對於市場資金而言，也不排除有“落袋爲安”的想法；而對於增量資金而言，高股息率板塊頗受青睞的背景下，銀行股也成爲保險資金配置的重點，資金有進有出。

截至8月19日，申萬銀行指數漲幅高達19.08%，位居31個一級行業之首，工農中建交五大國有銀行的股價紛紛創出新高，銀行成爲今年A股市場最亮眼的板塊。

ETF和保險資金的流入正是推動銀行股上漲的重要力量。聚焦保險資金，根據金融監管總局數據，截至今年6月，保險公司保費收入累計同比增長10.65%，保險資金運用餘額較年初增長9.62%，帶來險資的配置需求。

“銀行作爲險資的第一大重倉方向，也顯著受益於保險資金的持續流入、增配。今年以來我們看到如無錫銀行被險資舉牌等案例陸續出現。與此同時，截至2024年一季報，險資重倉股中銀行持倉佔比高達48.3%，較年初提升0.8pct，顯示銀行仍是險資配置絕對的重鎮。”興業證券研報稱。

據統計，一季度財報顯示，保險資金出現在近20只銀行股的前十大流通股東，包括平安銀行、工商銀行、中國銀行、招商銀行等。信泰人壽、華夏人壽因加倉得以躋身浙商銀行、建設銀行的前十大流通股股東行列。

在險資持倉市值排名前10的個股中，銀行股則佔據了7席之地，分別爲平安銀行、招商銀行、浦發銀行、民生銀行、華夏銀行、興業銀行、郵儲銀行；其餘3家爲長江電力、中國聯通和貴州茅臺。

業內人士向藍鯨新聞記者表示，在當前的市場環境下，“低估值、高股息的銀行股具有相對較高的安全邊際，能夠提供更加可靠的投資回報，這也與險資的穩健屬性相匹配。”

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