銀行總經理會議 金管會揭示：家族辦公室成下階段重點

金管會。聯合報系資料照

金管會2025年3月全面刪除國銀承辦該業務的管理資產規模（AUM）門檻，讓中小型銀行有機會搶食富豪戶生意。據瞭解，金管會爲採業務分級管理，未達AUM門檻者，首次僅能申辦高資產財管5項金融商品或服務。

金管會24日召開銀行總經理聯繫會議。會中除報告中小企業、六大核心戰略產業放款外，也聚焦亞資中心的進度報告。

金管會在會中揭示，全面開放銀行申請高資產業務，並採業務分級化管理，銀行管理資產規模達標者（如近半年全體理財戶可投資資產達逾3,000億元），原則可申請7項所有高資產財管業務；未達標者，首次申請僅能辦理5項。

據瞭解，AUM未達標的聯邦銀和高雄銀，可能首次僅能申辦5項高資產客戶財管業務或服務。

金管會會中也明確點出，推動「家族辦公室」是亞資中心下一階段的發展重點，尤其對中小企業主而言，銀行往往是企業主財富累積初期的合作對象，信任關係早已建立，先天資源已具備發展家辦的成功關鍵要素。

金管會認爲，這時銀行如何對既有中小企業戶，進一步推動以企業家爲主體，提供涵蓋個人、事業與家族的整合性服務，應是銀行當前關鍵的發展領域。