行員夫妻檔幫詐團洗錢撈上億 金管會重罰臺銀2200萬

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臺銀行員夫妻檔涉幫詐團洗錢，不法所得逾1億元，金管會11日處分臺銀2200萬元，並要求臺銀檢討此案違失行爲及相關人員責任，本案是金管會主委彭金隆上任以來最大罰單。

針對行員夫妻檔協助詐團洗錢遭罰一事，臺銀表示，郭、黃二員已予以免職，此外臺銀董事稽覈處也立即啓動調查，併成立跨部處小組，召開多次工作小組，全面檢視相關規範及作業。

金管會表示，臺銀郭姓、黃姓行員是夫妻，涉嫌與詐騙集團勾結洗錢，成立人頭公司後將詐得的金錢拿來購買虛擬貨幣，再洗錢成爲「合法」金錢，估計夫妻倆的不法所得超過1億元。

臺銀松山分行前郭姓行員、仁愛分行前黃姓行員，自2021年4月至2024年7月間，與客戶有不當資金往來，且有代客戶辦理交易情事。

金管會指出，該案有關客戶與行員帳戶都被列爲衍生管制帳戶、經聯防機制通報，及該行內部洗錢防制系統產出多次警示等異常情事，相關缺失顯示臺銀未能完善建立且未確實執行內控制度，核有欠妥。

金管會強調，已就此案缺失，對現行交易與帳戶監控、行員異常行爲調查與管理等機制完善程度深入檢討，並研議相關強化改善措施，由稽覈單位列管追蹤及納入內部查覈重點，且加強內部控制三道防線。

對疑似洗錢或資恐交易態樣的研判作業，金管會指出，交由臺銀總行集中審查，儘速落實。臺銀也須加強企業誠信文化、洗錢防制及法治等員工教育訓練，並強化員工行爲監控及管理機制。