閒錢理財底倉優選 華安衆泰純債基金5月12日首發

（原標題：閒錢理財底倉優選 華安衆泰純債基金5月12日首發）

華安“固收家”系列再迎新品,華安衆泰純債基金5月12日開始發行。該基金專注於債券投資領域,嚴格把控信用風險,擬任基金經理李振宇注重積小勝爲大勝,久期操作靈活,更有華安基金資深固收團隊保駕護航。

從投資範圍看,華安衆泰純債基金是一隻中長期純債基金。債券資產作爲典型的生息資產,相對權益資產價格波動較小。自2004年有編制記錄來,Wind中長期純債基金指數實現年年正收益。數據顯示,截至2024年底,過去21年其平均年化收益率爲4.52%。在業內人士看來,債券資產與權益資產的相關性較低,在居民資產配置過程中,能夠有效平衡投資組合的風險,成爲資產配置的重要品類。

公開資料顯示,華安衆泰純債基金投資於債券資產的比例不低於基金資產的80%。其中,投資於信用評級在AA+(含)以上的信用債,其中,投資於AA+評級的信用債不超過信用債持倉的50%;投資於AAA及以上評級的信用債不低於信用債持倉的50%。

在當前低利率的市場背景下,債券投資對基金經理主動投資能力提出了更高的要求。據瞭解,華安衆泰純債基金擬任基金經理李振宇具備12年證券從業經驗,7年公募基金投資經驗。在長期的投資實踐過程中,李振宇逐步打磨出一套成熟且行之有效的投資框架。

李振宇始終堅信 “行穩方能致遠”,在投資決策中,深入洞察市場核心驅動因素,精準把握基本面主要矛盾,基於紮實的基本面研究,排除市場中的各種干擾信息,順勢佈局投資。同時,他時刻密切關注市場週期的變化,保持對市場的獨立判斷,克服人性中的貪婪與恐懼,善於在逆向思維中挖掘投資機會。在風險控制方面,李振宇尤爲注重控制風險敞口,秉持“積小勝爲大勝” 的投資理念,致力於爲投資者獲取長期穩健的收益。

以李振宇管理的華安安浦債券基金爲例,截至一季度末,該基金近一年收益率爲3.49%,同期業績比較基準爲2.26%。以更長的時間維度來看,該基金近三年收益率爲12.87%,在同類655只基金中排名前1/10(銀河證券排名),同期業績比較基準爲6.14%。

華安衆泰純債基金除了有較爲資深的基金經理掛帥以外,更有資深團隊實力護航。華安“固收家”系列產品以大固收投研平臺作爲穩固底座,固收團隊核心人員經驗豐富,歷經市場多輪牛熊。其中,華安基金首席固收投資官鄒維娜擁有19年債券市場投研經驗,是團隊的“大類資產配置專家”。團隊成員們在股票和轉債、信用債投資、利率債擇時、期貨等細分領域發揮各自特長,並且很多成員之間都已經合作多年,彼此配合默契。

風險提示:基金管理公司不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。基金產品收益存在波動風險,投資需謹慎,詳情請認真閱讀本基金的基金合同、招募說明書等基金法律文件。

李振宇在管產品逐年度業績表現列示如下:

1. 華安安浦債券型證券投資基金A/C:成立於2018年9月6日,業績比較基準爲中債綜合全價指數收益率×90%+1年期定期存款利率(稅後)×10%。本基金A/C份額2020年至2024年度歷年業績(及業績基準表現)爲: 2.80%/2.69%(0.09%)、3.81%/3.69%(2.04%)、2.91%/-5.36(0.60%)、5.16%/5.06%(2.00%)、4.78%/4.67%(4.62%)。孫麗娜的管理時間爲20180906-20210307,周舒展的管理時間爲20210308-20221124,李振宇的管理時間爲20221125至今。

2. 安順穗債券型證券投資基金:成立於2021年12月16日,業績比較基準爲中債綜合全價指數收益率×90%+1年期定期存款利率(稅後)×10%。本基金成立來、2022年至2024年(同期業績基準表現):成立來10.50%/7.68%、2.42%/0.60%、2.76%/2.01%、4.83%/4.62%。魏媛媛的管理時間爲20211216至今,李振宇的管理時間爲20220916至今。

3. 華安新動力靈活配置混合型A:成立於2015年3月24日,業績比較基準爲中國人民銀行公佈的一年期定期存款利率(稅後)+3%。本基金A份額2020年至2024年業績(及同期業績基準表現):6.58%/4.51%、1.09%/4.50%、-4.64%/4.50%、1.43%/4.50%、1.77%/1.40%。華安新動力靈活配置混合型C成立於2022年6月23日,C份額成立以來、2023年至2024年業績(及同期業績基準表現):0.90%(11.35%)、1.12%/4.50%、1.40%/1.77%。楊鑫鑫的管理時間爲20150324-20170702,鄭可成的管理時間爲20150324-20220515,張瑞的管理時間爲20220516至今,李振宇的管理時間爲20220621至今。

4. 華安衆盈中短債債券型發起式證券投資基金A/C:成立於2022年12月16日,業績比較基準爲中債-綜合全價(1-3年)指數收益率×80% + 一年期定期存款利率(稅後)×20%。本基金A/C份額成立以來、2023至2024年業績(及同期業績基準表現):6.18%/5.74%(2.37%)、2.63%/2.41%(0.77%)、3.34%/3.14%(1.30%)。李振宇的管理時間爲2022/12/16至今。

5. 華安添順債券型證券投資基金:成立於2022年8月11日,業績比較基準爲中債綜合全價指數收益率×90%+1年期定期存款利率(稅後)×10%。本產品成立以來、2023年至2024年業績(同期業績基準表現):7.89%(6.27%)、2.55%(2.01%)、4.93%(4.62%)。魏媛媛管理時間爲20220811至今,李振宇管理時間爲20230403至今。

6. 華安添勤債券型證券投資基金:成立於2023年7月12日,業績比較基準爲中債綜合全價指數收益率×90%+1年期定期存款利率(稅後)×10%。本產品成立以來及2024年業績(及同期業績基準表現):6.45%(5.35%)、5.52%(4.62%)。李振宇管理時間爲20230712至今。

華安鴻福利率債債券型證券投資基金:成立於2024年6月26日,業績基準爲中債-國債及政策性銀行債全價(總值)指數收益率*85%+1年期定期存款利率(稅後)*15%。該產品成立不足半年,咱不披露業績。李振宇的管理時間爲2024-06-26-至今。以上業績相關數據來自基金定期報告,統計截至2024年四季報。