統一優選低波多重資產基金3／10開募 臺灣多重資產基金 全方位致勝

統一優選低波多重資產基金將利用臺灣可轉債及臺灣發行的海外債券ETF，作爲低波雙核心資產。圖／本報資料照片

五檔臺灣多重資產基金比一比

近年不少臺股投資人想要一步到位的多元資產配置，投信也陸續發行投資部位以臺灣爲主的多重資產基金，目前已成立的臺灣多重資產基金共有四檔，大部分爲不配息或季配息，但將於3月10日開始募集繳款的統一優選低波多重資產基金，除累積型外，還提供月配息級別，讓想要現金流的投資人有更適合的選擇。

理財專家分析，已成立的四檔多重資產基金多采可轉債、特別股及臺股ETF爲主的資產配置。特別股雖兼具債券與普通股性質，但臺灣的特別股流動性較低。因此，統一優選低波多重資產基金將利用臺灣可轉債及臺灣發行的海外債券ETF，作爲低波雙核心資產。可轉債兼顧股債角色，爲多重資產基金平衡波動與報酬的利器。這檔基金不僅能享有可轉債的隨漲抗跌特性，當前債券殖利率位於高檔，可鎖定債息收益，且聯準會處於貨幣寬鬆環境，更有利債券後市表現。

股票方面，統一優選低波多重資產基金將透過專業投研團隊，精選具備成長潛力的臺股高息股。理財專家指出，一方面高息股具備息收保護力，較能抵禦市場利空波動，另臺股上市櫃企業獲利有望連續兩年維持雙位數成長，有利企業股利發放，也是推動臺股成長動能。統一投信爲全市場臺股主動式基金規模第二大，根據去年底數據，統一投研團隊歷年累計獲獎達127座，選股操作實力居業界翹楚。

理財專家表示，對於川普關稅政策，臺灣出口至美國的大部份爲資通訊產品，根據WTO資訊科技協定，美臺已爲雙向零關稅，實際對臺影響性偏低。但關稅及地緣政治議題，將持續主導市場走向，加上聯準會降息政策的不確定性，使今年臺股可能面臨較大波動。想以臺灣作爲投資核心的投資人，可以善用相關的多重資產基金，在守護資產的同時，持續參與臺股後市，追求財富成長。

統一優選低波多重資產基金預計3月10日～3月14日募集繳款，募集期間每單位淨值10元。這檔基金保管銀行爲彰化銀行，投資人可以洽彰化銀行等各大銷售機構，或透過統一投信申購。