券商公會龍頭之爭 雙雄對決 元富證券董事長陳俊宏 參選政見

元富證券董事長陳俊宏。圖／王德爲

陳俊宏VS糜以雍

中華民國證券商業同業公會會員大會將在7月30日召開，並進行第10屆理監事改選，這也是證券圈今年最重要的一場選舉。本次理事長選舉上演「雙龍搶珠」，現任理事長暨元富證券董事長陳俊宏與凱基證券副董事長糜以雍再一次交鋒。 陳俊宏與糜以雍在證券業皆積累多年經驗，熟稔臺股發展歷史，隨着近投資人對臺股參與程度大幅提升，除了重視交易及法規制度之外，相關資安防詐、接軌國際等議題也日益重要，期盼以公會總舵手角色扮演溝通橋樑，深化產業競爭力。

券商公會理事長暨元富證券董事長陳俊宏表示，三年前秉持讓公會發揮「公平、公開、公益」三大職能的初心上任，以公平對待不同規模券商、建立公開化溝通管道，並積極參與公益事務，並提出四大宏觀政見，爭取連任機會。

■建請研究合理證交稅率及鬆綁法規門檻

合理的證交稅率，可壯大證券市場及提升國際競爭力，是邁向亞洲資產管理中心的重要基礎。臺股證交稅率千分之3在亞洲股市偏高，例如香港系買賣雙方課千分之1印花稅、新加坡採電子交易免印花稅，韓國證交稅率千分之1.5；且我國部分證交稅率都有實施期限，每逢屆期就要檢討是否再延長，增加市場的不確定性，包括停徵公司債／金融債券及債券ETF證交稅將於115年底屆期、現股當衝證交稅率減半將於116年底屆期、權證避險股票證交稅率千分之1亦將於117年11月屆期。

基於證券市場長遠穩定發展，建請臺灣證券交易所及櫃買中心應通盤研究如何建構合理的證交稅率，並作爲金管會與財政部進行政策建議的參考。

其次，鑑於證券商交割專戶客戶分戶帳款項之資金運用，規範分戶帳款項總金額至少20％應存放於交割銀行存款專戶，已足以因應市場交割需求，建議刪除分戶帳款項定存超過10億元部分，才得以轉定存其他銀行之門檻限制，以分散分戶帳款項過度集中風險，並提高定存資金配置靈活性。

同時，隨着分戶帳規模成長，分戶帳餘額佔負債總額比重漸增，然現行證券商負債淨值倍數不得超過6倍的規定，如再加計其他證券業務所列計之負債，及考量未來證券商參與亞洲資產管理中心，都會增加證券商負債總額，進而影響相關業務之推動。建議參考國內銀行、保險業現況，通盤研議放寬負債淨值倍數，以提升證券商服務量能，充分滿足客戶投資理財需求。

■提升投資服務、擴大交易功能

爲完備證券商復委託業務功能，建議開放證券商得辦理復委託外幣融資業務；並建議開放證券商得爲投資人持有之外國證券辦理出借，爲投資人創造額外收入；開放證券商將投資人持有之投資等級外國債券作爲不限用途款項借貸之擔保品；以上讓證券商提供投資人更多元、更便利的服務。

針對境外客戶便捷服務，建議境外客戶款項除存放以證券商在OBU開設之專戶外，亦得存放於與證券商有業務往來之外國保管銀行，金管會已經完成法規預告。

建議簡化外國人網路開戶作業，申請文件無需紙本寄回；放寬境外客戶的交易下單驗證方式，境外客戶除下載安裝我國憑證機構所簽發之電子憑證外，尚得以帳號、密碼，或以帳號、密碼搭配OTP或透過第三方的認證器做爲驗證。

爲提升權證交易市場效率及改善權證發行與交易相關作業，將建請證交所及櫃買中心與券商公會共同研議無成交量之權證提前下市（櫃）、及權證存續期間無註銷紀錄於增額發行時可減少掛牌費二案，已與證交所及櫃買中心達成共識，實施後預期可改善權證造市耗用過多交易系統資源問題、降低權證發行證券商經營成本及鼓勵證券商發行成交量高之權證。

此外，解決申請登錄興櫃公司並送申報辦理公開發行者，證券商無法以公司發行新股方式認購股份之困境，並讓證券商資金實質挹注於申請公司，協助其未來發展，建議櫃買中心研議，開放輔導推薦證券商得認購未公開發行公司申請登錄興櫃前六個月內發行之新股，做爲興櫃造市部位。

■放寬承作高資產客戶資格 齊力推動亞資中心

而要推動臺灣成爲亞洲資產管理中心，參考銀行高資產客戶業務開放，建議放寬證券商申請高資產客戶業務之資格條件，以及放寬證券商得以復委託方式、財富管理信託方式及自營方式，提供銀行或證券商之海外分支機構或轉投資公司發行之境外結構型商品，銷售對象由高資產客戶擴大至專業投資人，並開放證券商得對專業客戶以財富管理信託方式銷售外幣計價結構型金融債券。

因應雲端服務及人工智慧（AI）應用技術已日益廣泛爲金融機構運用於提升營運效率及推動創新服務，爲協助業者有效導入相關技術，規劃委託外部機構依據證交所「新興科技資通安控指引」擬訂之自律規範及作業指引，以風險基礎方法制訂相關作業流程、評估項目等實務手冊，做爲業者落實數位轉型及強化風險管理的參考依據。

爲協助證券商業務推展，將配合新法規、新制度、新商品及金融理財新趨勢，動態調整課程規劃，另因應信託業務發展將規劃進階課程，並規劃取得高齡金融規劃顧問師，與家族信託規劃顧問師之金融專業訓練機構資格等，以培育證券業所需之金融人才。