券商APP網格交易迭代，從條件單到智能回測，哪些券商先出招？

財聯社5月27日訊（記者 陳俊蘭）近年來，網格交易等策略投資工具日益受到投資者青睞，被稱爲“選對賽道即可躺贏”的交易利器。

什麼是網格交易？網格交易的原理很簡單，高拋低吸，利用差價來賺取利潤，攤薄成本。網格交易的“靈魂”就在於，可以通過機器的自動執行，規避人爲操作的波動心理和交易弱點，通過低買高賣反覆交易，來降低持倉成本，讓投資者告別震盪市場中的“Hard模式”。

關於券商在網格交易中的打法，財聯社記者此前在《ETF網格交易背後是科技大戰，多家券商再上新，圍觀這些新打法》這篇報道中有過詳細的介紹，但以往網格交易依賴投資者手動設置價格區間和漲跌比例，成功率參差不齊。

記者瞭解到，各家券商對於網格交易早有新的打法，升級網格交易工具，融合歷史回測、策略共享（“抄作業”）及智能化交易服務，試圖在低波動市場中爲投資者捕捉更多收益機會。

值得關注的是，除網格交易功能的更新迭代外，有的券商正通過智能化工具迭代與個性化服務升級雙輪驅動，提升策略落地效能並強化客戶粘性。

回測數據加持，網格交易告別“盲打”

目前網格交易條件單功能已在各家券商APP中實現廣泛普及，但在實操過程中，投資者常常面臨兩大痛點，一是缺乏科學的網格參數設置指引，二是缺少有效的工具來模擬不同網格參數在歷史行情中的表現。

爲解決這些問題，包括國投證券、銀河證券、申萬宏源、國泰海通證券、平安證券、東方財富證券等多家券商已陸續推出網格交易回測功能。

什麼是網格交易回測？網格回測是通過對指定一段時間內的歷史行情數據，運用網格策略進行模擬交易，並得出在這段時間內的網格策略收益率、基準指數表現以及網格模擬買賣成交數據，以協助投資者瞭解不同網格設置參數對模擬回測結果的影響。

據瞭解，申萬宏源證券在2024年下半年推出網格交易回測功能，目前已支持滬深個股以及ETF品種、提供多種精度歷史行情數據、回測週期最長支持近720個交易日、回測結果實施通知。

值得關注的是，部分券商佈局網格交易回測功能的時間更早。

國投證券早在2022年便已上線“AI智能網格”工具，依託人工智能算法，投資者只需選定股票、設定參與資金及股數，系統即可一鍵生成相對最優的網格交易參數，實現了策略優化的智能化與自動化。

銀河證券同年推出網格交易回測系統。其智能回測功能操作便捷性突出，投資者只需輸入證券代碼，系統即可自動計算該品種在過去一年週期內通過網格交易產生的額外收益，幾乎覆蓋市場上各類主流投資標的。

同時，基於網格交易回測工具的基礎上，有的券商將這一工具進行了延伸，就是“網格抄作業”功能。

近期，粵開證券全新推出ETF智投網格，基於AI量化技術與ETF深度結合，打造一站式智能網格交易解決方案。

華寶證券華寶智投研發的網格策略機器人，網格策略機器人是在網格條件單的基礎上，由專業的工作人員科學評估適合的ETF品種，並測算出ETF網格最優參數的智能決策投資工具。

廣發證券推出的網格大師就是在網格交易框架的基礎上，針對近期市場風格，優化合適的網格大小和有效價格區間，在上漲行情中力求落袋爲安，在震盪行情中低吸高拋增厚收益，下跌行情降低持倉成本，是最大化利用網格交易策略的智能投資工具。

國金證券佣金寶中的網格作業本提供了市場熱門ETF基金的網格策略回測數據，並且詳細公佈了回測中所使用的各項通過回測，可以觀察網格策略可能取得的策略效果，爲網格實戰提供參數效果參考。

不過也有業內人士提醒，“抄作業”需注意適配性，“他人的網格參數可能基於特定資金量或風險偏好，盲目跟隨可能導致“網格破網”（價格突破區間後無法覆蓋成本）。”目前，已有券商在跟單功能中加入“風險匹配度評估”提示。

券商角逐智能交易服務賽道，從工具到陪伴式投資

在網格交易等智能工具逐漸成爲券商APP標配的同時，行業並未止步於基礎功能的普及，而是持續深化“工具+服務”的融合創新。

一方面，各家券商通過算法迭代不斷優化現有工具，另一方面，更將服務場景延伸至投前決策、投中執行與投後管理的全流程，推動交易工具從“單一功能模塊”向“伴隨式解決方案”升級。

智能化服務升級，金融科技驅動券商智能化轉型，如何構建差異化競爭力，成爲行業核心命題。例如興業證券優理寶APP基於用戶客戶行爲、持倉畫像進行精準運營，並結合當下行情提供與客戶匹配的策略工具。東莞證券掌證寶APP則一直延續“工具+”的產品設計思路，摒棄工具式貨架的產品模式，建立了完善的“內容+工具”的轉化鏈路。中金財富APP在傳統工具和服務的基礎上，提供“線上化的買方投顧服務”，通過低門檻、強陪伴、多場景，不斷細化買方投顧服務顆粒度。

場景化生態構建，在競爭同質化的環境下，部分券商不斷拓展服務場景，覆蓋多元資產配置。中金財富除基金投顧外，還分別針對股票交易、ETF投資等場景提供專業服務。廣發證券易淘金APP將工具、資訊、投資顧問解讀、問答等多種服務權益整合，構建起全方位的投資支持體系，助力客戶在複雜多變的市場環境中作出更爲明智的投資選擇。

差異化體驗設計，爲吸引客戶，部分券商通過差異化增值服務增強用戶粘性。興業證券優理寶APP通過集約化服務貫穿客戶的投前投中投後，通過人機結合全旅程提供優質投資參考與服務工具，聚焦全天候投資場景需求提供投資時鐘內容服務，通過精細化運營提振線上服務體驗。國金證券佣金寶APP提供的“AI投顧”系列服務，從股票解套、基金回本、選股選基、持股優化等多個維度，基於投資者的歷史交易偏好與習慣，提供更符合其偏好和習慣的建議。東莞證券掌證寶APP將陪伴式的產品服務能力，從策略觸發的APP PUSH通知、到策略服務的日常解析，再到階段式總結的投資月報，提供全流程的策略或投顧產品服務。