彭金隆：爭取TISA稅負優惠

TISA自去（2025）年7月上路，近一年的初步成果包括開戶數超過13萬人、參與的投信公司總共25家、加入的基金總共45檔、整體資產規模（AUM）約達137.7億元。根據立委提供的資料顯示，日本在推動小額投資免稅制度（NISA）滿一年的開戶數高達825萬戶，資產規模折檯幣約7,500億元，日本人口數僅爲臺灣的5.4倍，但開戶差距卻高達63倍。立委質疑，若缺乏核心誘因，只會製造數據表象，無法帶動實質普惠金融。

彭金隆表示，TISA現在每月增加約1.2萬戶，從累積資產與扣款金額來看，也持續在上升當中，因此近一年的成果絕非「虛胖的KPI」，今年希望跟財政部討論，就現有租稅架構提出租稅優惠。他強調，鼓勵國人長期投資，並建構民衆退休金的第三支柱，是金管會的政策目的。

金管會最新統計，TISA申購金額達48.8億元，AUM來到137.7億元；3月申購金額約9.06億元。

金管會推動TISA政策分兩階段進行，第一階段目標是建立基礎制度及鼓勵國人開立專屬TISA帳戶，協調金融機構讓利予以優惠，如提供發行經理費率和手續費率優惠等；市場關注的第二階段「稅負優惠」是否有譜？證期局官員日前表示，爲增加TISA普及率，金管會正推動跨部會研商提供租稅等新誘因，溝通過程順暢，不論是以標準扣除額或特別扣除額減免，皆爲雙方討論的方向，且不設限討論的範圍。