《金融股》國泰世華將推科技主題私募股權基金

傅伯升表示，國泰世華致力於爲客戶創造長期價值，延續其在香港、新加坡等海外市場的深厚經驗，導入國際知名科技系統貝萊德Aladdin Wealth與Avaloq，全面提升管理服務效能，結合科技與金融創新，優化客戶投資組合，精準掌握全球市場脈動。

傅伯升也分享臺灣將如何借鏡香港、新加坡等成熟市場的私銀經驗，導入OBU外國債券代理買賣、證券交易輔助人、基金代理收付、保單保費融資、Lombard Lending、家族辦公室等21項試辦業務，打造貼近在地、接軌全球的資產管理一站式服務。

他指出，私募股權過去都是機構法人投資的標的，主要以公司併購爲主，基金規模大，流動性比較沒那麼好。不過，隨着現在有些半流動性開放式架構的出現，這類產品讓投資人能夠每季贖回，兼顧收益與靈活性，雖然無法像股票、債券可每日贖回的高流動性，但至少已降低另類投資的流動性門檻，讓高資產客戶產生濃厚興趣。尤其是私募信貸已成爲當紅投資策略，年收益約6-7％，且與市場利率高度聯動，有望成爲債券之外的收益替代品。

在亞洲銀行中，私募股權在私人銀行的投資組合中佔比約10-15％；在高資產客戶的家族辦公室，佔比可達20-30％；美國一些校務基金或養老基金，佔比可能高達40％或50％。他說明，關鍵在於是否有專業團隊評估，會影響客戶承擔另類投資風險的態度。

過去國泰私募股權有5檔基金，但未能上架在銀行通路，這次搭配高雄資產管理專區將發行第6檔私募股權基金，同時可上架至銀行通路，高資產客戶將可透過銀行窗口直接申購。