金管會重罰！前8月金融業遭罰1.01億 違規主因曝

金管會示意圖(圖／吳靜君攝)

金管會今日公佈前8月對金融機構處分情形，對銀保投信證券等金融業共計處分罰鍰破億元，約爲1.01億元。而處分案件中仍是行員違反法規、銀行的內控缺失，被金管會處分最重。

銀行方面前8月處分11件，裁罰金額4823萬元，較去年同期成長21.44％，金管會表示，主要是今年有一筆大額處分案件達2200萬元。

銀行局表示，今年處分最大案仍是臺銀，主要是行員與詐騙集團勾結案件；其次國泰世華1200萬，原因是行員盜刷客戶信用卡；及臺新銀600萬，處分因素是催帳函和信用卡帳單錯誤所致。

保險局今年前8月共計處分20件，年增率25％，保險局解釋主要是今年有保經代專案檢查、處分件數多，金額3280萬元，比較去年略減8.8％。

保險局處分的前3大案件，最重是明臺產險900萬元，因理賠延遲估列內控作業準備金提存財報錯誤；其次是臺灣人壽720萬，主要是理賠內控缺失、理賠會計作業與重大偶發延遲通報；以及新光產險240萬，爲理賠缺失和巨大商火評估的車險未落實回勘機制。

證期局則處分35件，處分2039萬元。最高處分120萬元，兩家投信包含國泰投信與復華投信，主要是基金經理人透過他人買賣有價證券；證券商也有2家分別是永豐金證和京城證券。