金管會前七月裁罰 金額、件數雙減

金管會公佈銀行局、保險局、證期局今年前七月裁罰金額。圖／Freepik

金管會近二年前七月罰鍰情形

金管會公佈銀行局、保險局、證期局今年前七月裁罰金額。銀行局、證期局較去年同期的件數減少、保險局件數稍增，不過，金額方面，銀行局、保險局、證期局金額同步下降，件數、金額整體較去年同期差距不大，呈現下滑趨勢。

整體來看，不含上市櫃公司，今年前七月的銀行局、保險局、證期局對金融業共計裁罰56件、金額8,335萬元，相較去年前七月的裁罰60件、金額9,259.5萬元，件數減少四件、金額降低了924.5萬元。

統計個別局的裁罰金額，銀行局今年前七月爲九件、3,621萬元，較去年同期的十件、3,965.5萬元，件數減少一件，總金額少344.5萬元。銀行局官員分析，今年以來件數減少一件、金額也下滑，因300萬元以上的重大裁罰比較少。

保險局則是今年前七月裁罰19件3,100萬元，較去年同期的16件3,600萬元，件數增加三件，金額減少500萬元。保險局官員分析，因去年保經代檢查，今年檢查報告陸續出爐後處分，裁罰時間點主要落在今年。

證期局則是今年前七月裁罰28件1,614萬元、較去年的34件1,694萬元減少，件數、金額跟去年差不多。上市櫃公司今年前七月107件2,824萬元，跟去年同期的100件2,615萬元，件數、金額相差不多。

證期局中，證券業今年前七月件數22件、金額1,170萬元、投信投顧四件、金額360萬元、期貨業二件、金額84萬元，相較去年前七月，證券業件數25件、金額1,190萬元、投信投顧六件、金額432萬元、期貨業三件、金額72萬元。證券業、投信投顧業、期貨業的件數、金額上，今年前七月的件數、金額全數幾乎都較去年同期降低，僅有期貨業的金額稍微增加。

金管會官員分析，今年以來，銀行局、保險局、證期局的裁罰件數跟去年比，件數相差不多。

各局的罰款前三名，銀行局爲臺灣銀行2,200萬元、臺新銀行600萬元、土地銀行400萬元。保險局爲明臺產險900萬元、臺灣人壽720萬元、新光產險240萬元。證期局則是國泰投信、復華投信、永豐金證券皆爲120萬元。

金管會官員指出，由於每家的缺失情形不同，因此很難對比個案，會依據內控缺失的輕重等方面決定罰款的金額。