建行瀋陽皇姑青山路支行精準服務創佳績

2025年，建設銀行瀋陽皇姑支行轄內青山路支行通過精準把握市場脈搏，成功落地家族信託、保險金信託等創新業務，探索出支行從傳統理財向綜合財富管理轉型的可行路徑。

面對激烈的市場競爭，青山路支行敏銳捕捉到高淨值客戶羣體對財富傳承、風險隔離的核心需求。營銷主管方芳對存量私行客戶進行深度畫像，發現75%的企業主客戶存在家企資產混同、代際傳承規劃缺失等問題。基於此，支行組建由客戶經理、財富顧問構成的服務團隊，創新推出“診斷式財富規劃”服務模式，爲客戶量身定製家族信託方案，成功簽約千萬級訂單。

爲破解專業服務與客戶認知的鴻溝，支行通過真實案例建立共鳴，運用生活化比喻闡釋架構，藉助可視化圖表強化理解。在服務客戶過程中，以“財富時光機”概念具象化呈現資產代際傳承路徑，用"家庭財富安全鎖"詮釋風險隔離機制，使複雜的信託條款轉化爲客戶可感知的價值承諾。在業務推進過程中，支行建立前中後臺聯席會商機制，聯動財富顧問、風控專員組成柔性小組，針對客戶個性化需求快速響應。在一些緊急項目中，僅用72小時便完成從需求診斷到方案定稿的全流程服務，創造了令客戶驚歎的速度。

未來，建行瀋陽青山路支行將繼續深化財富管理轉型，爲客戶創造更多價值。