兼顧報酬和波動管理.... 蛇年理財 首重多重資產、定期定額

金蛇年開工，對年終獎金及紅包也應啓動新年理財計劃。圖／freepik

投信多重資產基金績效十強

金蛇年開工，對年終獎金及紅包也應啓動新年理財計劃。投信法人表示，積極型可投資表現可望強勁的像是美國、印度、亞股、生技海外基金，或本身較熟悉的臺股基金；穩健型建議股債兼具的潛力收益多重資產資基金，金融市場總是有漲有跌，投資人難看清進出場時機，定期定額基金則是最簡單的平民投資術。

羣益投信表示，今年經濟仍維持溫和成長態勢，市場風險相對有限，仍看好股優於債，可聚焦於經濟和企業獲利仍穩健向好的美國股票、具新藥題材加持和政策環境順風之生技醫療股，臺股方面在科技創新趨勢引領及殖利率優勢下，今年仍有表現契機。

羣益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示，從總經、金融、企業獲利等面向觀察，整體而言是正向看待今年權益型資產表現，從總經面來看，全球GDP仍可望呈現溫和成長。可透過股、債、匯多元資產佈局方式，將更有助於分散投資組恆風險，掌握不同市場輪漲契機，同時也能透過收益部位獲得息收保護，以兼顧報酬和波動管理，穩健投資。

鋒裕匯理投信指出，降息強化企業獲利增長、鞏固股市前景，加以股市價值面仍相對便宜，投資人若趁此際佈局「股爲主、債爲輔」的精選增長策略，以核心股票加上輔助債券，並配置衛星機會配置，長期投資下預期能有效降低風險與報酬不確定性。

富蘭克林證券投顧建議，透過資產配置及定期定額打造金蛇年投資組合，建立跨資產、跨風格與跨標的間低相關性的投資組合將有助於抵禦市場波動。

羣益優化收益多重資產基金經理人蔡詠裕強調，今年權益型資產表現值得期待，只是需要更謹選資產，不妨以多重資產配置策略，降低單一投資標的風險。