季爲民：AI驅動買方投顧成財富管理新賽道

本報記者 張漫遊 北京報道

人工智能作爲新一輪科技革命和產業變革的重要驅動力量，不斷提升着人們的生活質量，財富管理行業也經歷着前所未有的變革。

在3月21日舉辦的2025“智能財富管理論壇”（春季）研討會——暨首屆“金鼎杯”買方投顧資產配置大賽啓動儀式上，中國社會科學院工業經濟研究所副所長，中國經營報社社長、總編輯季爲民在致辭中直言，傳統賣方思維模式已難以爲繼，行業亟須向以客戶爲中心的買方投顧轉型。

技術驅動行業變革

季爲民指出，當前投資者不再滿足於簡單的理財產品推薦，而是渴望獲得更加專業、透明、定製化的資產配置方案。這也倒逼行業摒棄以銷售爲導向的賣方思維。

在此背景下，買方投顧模式應運而生。季爲民強調，買方投顧的核心是以客戶利益爲先，站在投資者的角度，爲他們提供獨立、客觀、專業的投資建議。這種模式的出現，不僅改變了傳統財富管理的營利模式，更重塑了投資者與金融機構之間的信任關係。

同時，智能財富管理的時代已經到來。人工智能、大數據、區塊鏈等前沿技術正在深刻改變我們的行業生態。

季爲民分析稱：“我們看到，智能投顧平臺的興起，讓投資決策更加科學、高效；大數據分析的應用，讓客戶畫像更加精準、全面；區塊鏈技術的探索，讓資產配置更加透明、可信。這些創新成果不僅爲投資者帶來了更好的體驗，也爲財富管理行業注入了新的活力。”他指出，今年以來，DeepSeek的廣泛應用不僅推動了AI應用在資產管理行業的加速爆發，而且，隨着技術的飛速發展，財富管理行業正站在一個全新的歷史節點上。

行業面臨人才、技術與思維轉型三重壓力

變革之路並非坦途。

季爲民坦言，在智能化浪潮的衝擊下，當前行業仍面臨多重挑戰：如何徹底擺脫賣方思維慣性？如何在複雜的市場環境中提供前瞻性配置方案？如何培養和留住優秀投顧人才？如何借力科技提升服務效能？“這些都是我們亟待解決的問題。”

同時，技術浪潮對從業者提出了更高要求。

“我們既要敬畏技術，也要善用技術。”季爲民呼籲，財富管理從業者需打破傳統經驗邊界，要不斷學習、不斷探索，將科技與金融深度融合，爲客戶提供更加智能化、個性化的服務。

爲應對行業挑戰，首屆“金鼎杯”買方投顧資產配置大賽應時而生。

在季爲民看來，大賽不僅是對買方投顧專業能力的一次集中檢驗，更是爲行業搭建了一個交流、學習、創新的平臺。“我們希望通過這樣的賽事，激發投顧人員的潛力，挖掘更多優秀的投顧人才，推動買方投顧服務模式的升級與優化；並且能夠激發行業對科技應用的重視，推動更多創新成果的落地與實踐。”

據悉，在大賽籌備過程中，得到了衆多學術機構、金融機構、科技企業以及行業協會的大力支持。他們不僅提供了豐富的資源和專業的技術保障，更爲大賽的公正性、權威性奠定了堅實的基礎。

同時，本次論壇還邀請了多位行業內的專家學者、企業領袖以及政府部門的領導，他們圍繞“定義財富新時代”這一主題，分享最前沿的理論研究成果、最前沿的市場洞察以及最前沿的技術應用案例；在圓桌環節，學術專家和行業精英們也共同探討買方投顧的發展機遇與挑戰。

“財富管理行業正處於一個前所未有的變革時期。我們既面臨着巨大的挑戰，也擁有無限的機遇。今天，我們在這裡啓動‘金鼎杯’買方投顧資產配置大賽，不僅僅是爲了一場比賽，更是爲了一個共同的目標——打造一個更加智能、更加專業、更加有溫度的財富管理行業。”季爲民說。

另外，作爲國內重要的主流財經媒體，2025年，是《中國經營報》創刊40週年。季爲民展望道：“未來，我們希望，在《中國經營報》搭建的平臺上，能夠集結學界、資產管理界、金融科技界等各方資源，深刻洞察當前科技發展和財富管理行業變革，引導、推進財富管理行業進一步向着智能化方向邁進。”

（編輯：夏欣 審覈：何莎莎 校對：顏京寧）