機器人理財夯 公股銀衝刺

根據金管會統計，截至今年第一季，機器人理財資產規模達131.11億元、年增49.72％。圖／美聯社

公股銀機器人理財業務概況

根據金管會統計，截至今年第一季，機器人理財資產規模達131.11億元、年增49.72％，顯示民衆對機器人理財的接受度逐漸提高。公股銀行因此瞄準智能理財業務，目前包括華南銀行、第一銀行及兆豐銀行機器人理財資產規模均逾10億元。

華銀於2020年10月推出「好基智」平臺，特色爲可使用信用卡扣款，截至今年3月底資產規模19.2億元、市佔率達14.72％；一銀同樣在2020年10月推出「e-First智能理財」平臺，統計至今年3月底，資產規模19億元，較2024年同期成長逾4成，市佔率達14.49％，累計投資人數達6.8萬人、申購金額約46億元；兆豐銀於2020年1月推出「理財e把兆」平臺，截至今年3月底資產規模14.9億元，年成長約一倍，市佔率約11％。

兆豐銀觀察，兆豐機器人理財平臺30歲以下客戶佔比約12％、30至50歲約50％、50歲以上約38％；其中，資產管理規模100萬元以下的小資族爲最大宗，佔比達45％，應與機器人理財的低投資門檻有關，客戶每月只要新臺幣2,000元即可進行定期定額投資。

一銀指出，其智能理財平臺特色在於每月最低投入門檻只要3,000元，就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務，無論是年輕小資族、築巢家庭或退休族羣，對於沒有時間研究市場或投資新手，可協助其投資理財事半功倍。

合庫銀行也在2022年1月推出智能理財平臺「i庫博」（iCooper），截至今年2月底，累計資產規模約3.6億元，年成長幅度高達一倍，特色在於依據不同理財需求，提供3種智能投資規劃，分別爲幫助客戶勇敢追夢的「i夢想」、創造被動式收入的「i悠活」及規劃退休生活的「i樂齡」。

合庫銀表示，機器人理財服務目前主攻客羣，主要爲習慣透過網路取得數位金融服務的年輕族羣及小資族，主打每月3,000元即可佈局多檔基金的低門檻，讓小資族可更輕易的參與投資。