基金經理能力不足、券商拖延拒絕開轉銷戶被高投訴

財聯社8月25日訊（記者 林堅）監管最新通報了深圳地區證券、基金、期貨及投顧公司二季度投訴處理全貌。從結果來看，投顧公司的合規風險、基金經理管理能力的市場質疑，券商佣金與服務的糾紛，仍是亟待重視的核心問題。

數據顯示，剔除無效投訴後，轄區需辦理投訴件環比增幅超三成、同比增幅超四成，其中投顧公司投訴量激增超2倍，虛假宣傳問題佔比超八成；同時，不同類型機構投訴處理“辦結率”“和解率”分化明顯。

從機構類型看，各領域投訴表現分化顯著：

針對二季度投訴情況，監管對四類機構明確了整改方向，要求機構要積極迴應投資者的訴求，從源頭壓降投訴量，應重視客戶服務問題。

監管還要求各機構建立健全內部投訴辦理程序，指派專人接收12386平臺轉辦投訴，積極迴應投資者訴求，嚴格按照平臺要求在20個交易日內辦結；情況複雜的，可申請延期一次，杜絕“超時辦理”問題。

監管在通報中尤其明確了投顧公司需專項整改和解率的問題。監管提到，各類機構要針對共性問題梳理業務流程、制定解決方案，並加強行業交流；特別指出“投顧公司和解率已連續兩個季度大幅下降”，需積極採取對應措施改善和解情況。

券商開轉銷戶拖延成新增高發問題

具體來看，二季度投訴涉及32家券商，從投訴內容看，三大問題佔比超四成：

值得注意的是，證券經營機構投訴處理表現較好，整體辦結率88.91%、和解率62.29%，環比分別提升17.62個、4.57個百分點，多數機構“雙率”有所改善。

基金經理能力被高投訴

此外，二季度投訴涉及23家基金公司，投訴問題同樣也有三個方面：

從處理效率看，基金經營機構辦結率95.65%（環比+5.07個百分點），持續維持高位；和解率48.79%（環比+8.86個百分點），環比改善明顯。

14家投顧公司涉訴，虛假宣傳佔比超八成

684件投訴涉及14家投顧公司，投訴量前三均爲深圳本地機構，兩家投訴高增長。

投訴問題高度集中在虛假宣傳、誇大服務效果上，佔比達到83.78%，且該類投訴已連續多個季度居高不下。

期貨公司佣金糾紛連續居首，9家機構涉訴

42件投訴涉及9家期貨公司，中信期貨（13件，環比+30%）、先鋒期貨（10件，環比+150%）、平安期貨（9件，環比+50%）位列前三。

投訴焦點集中在兩大領域，分別是佣金糾紛（35.71%）、客戶服務問題（23.81%），其中佣金糾紛已連續多個季度居於高位。不過，期貨經營機構投訴處理“雙率”環比提升顯著，辦結率85.71%（環比+15.71個百分點）、和解率50%（環比+23.33個百分點），整改效果突出。

投訴處理“雙率”分化

值得一提的是，二季度轄區需辦理的1519件投訴中，已辦結1156件、和解831件，整體辦結率76.1%、和解率54.71%，環比分別微升0.11個、0.76個百分點，但“雙率”持平的背後是機構間的顯著分化，證券、基金、期貨公司“雙率”均有提升，而投顧公司“雙率”大幅下滑，形成鮮明對比。

此外，二季度轄區機構共收到12386平臺督辦工單20件，環比減少7件、下降25.93%，但同比增加18件、增長900%。督辦原因中，95%爲“投資者反映投訴事項答覆結果與實際不符”，5%爲“超時辦理”，涉及6家證券機構（10次）、3家基金機構（8次）、2家證券投資諮詢機構（2次），期貨機構無督辦記錄。

監管要求券商、基金、期貨公司等從源頭壓降投訴量

監管提到，各類機構積極迴應投資者的訴求，從源頭壓降投訴量，應重視客戶服務問題，減少因客服電話無人接聽、客戶經理不回覆、溝通解釋不到位等原因引發的投訴。