滬指突破3800點，券商競爭從價格戰轉向服務升級
8月22日，A股市場迎來高光時刻，滬指強勢突破3800點大關。
據《每日經濟新聞》記者向券商瞭解，滬指在3800點附近時，投資者活躍度明顯增加，但未達到2024年9月底至10月初那種井噴式的程度。
平安證券相關人士透露，近期A股行情火熱，公司新開戶、諮詢開戶、存量客戶找回密碼以及開通交易權限的客戶數量較之前增長約20%。日均股基交易量7月較6月增長20%，8月1日至15日，日均股基交易量又較7月增長12%。
國金證券相關人士則表示，本輪A股行情過程中，公司累計開戶數較2024年同期實現增長，尤其在3月達到單月開戶數峰值，與交易所公佈的A股新開戶數變動趨勢一致。經過近一年市場大幅波動，個人投資者變得更加成熟和理性，近期未出現2024年“9·24”期間大幅激增的情況。
記者注意到，在市場逐步升溫過程中，券商之間的競爭也日益激烈。近期，社交媒體中關於券商“佣金底線下探至萬分之一以下”“兩融年利率跌破3%”等話題成爲熱門。行業變化悄然發生，各大券商之間的競爭焦點正從單純的價格戰轉向服務質量的全面提升。
線上比拼效率速度溫度
在市場火熱時，券商既要服務好新客戶，爲他們開戶提供便利條件，又要服務好老客戶。在手機發達的當下，線上服務成爲券商佈局的重中之重，AI賦能成爲近期提升服務效能的關鍵詞。
8月，廣發證券宣佈，易淘金App全新升級爲投資者“全天候智能投資夥伴”，其核心革新在於“讓AI理解用戶意圖，而非用戶適應功能”，AI和大模型服務因此成爲驅動整個投資服務體系的核心引擎，重塑用戶與金融數據、市場分析和交易決策的互動方式。據介紹，本次升級後主要改變了傳統App的被動響應模式，在選股、診股等20餘個核心場景中，7×24小時全天候爲投資者提供主動的“聊天式服務”，提升投資者的信息獲取效率。
國金證券則表示，近期行業輪動節奏加快，國金佣金寶App在“8·18”理財節期間推出“MBTI投資風格測評”，從決策方式、持倉週期、風險偏好、買賣風格四大維度構建16種投資風格模型，AI投顧等智能工具依據測評結果爲用戶匹配適合的投資工具，降低決策成本，提升投資效率。同時，由於“Z世代”年輕投資者對AI功能需求呈現場景化、個性化、社交化、遊戲化特徵，國金證券的AI投顧深度融入投資全流程，在自選股、持倉管理、交易決策等場景，自動關聯個股實時新聞、調倉優化建議等，以滿足“Z世代”個性化服務需求。
線上業務服務升級離不開後臺技術部門大力支持。除了日常維護外，券商信息技術人員在處理一些緊急需求方面發揮了重要作用。
7月13日，科創板成長層正式落地。平安證券專門牽頭成立專項工作組，調集技術團隊提供線上簽署、權限標註、交易限制等功能，平安證券App7月18日即上線“科創板成長層交易開通”簽約功能。
長城證券針對科創板成長層的推出，高效響應並落實各項工作，同步組織參與上交所科創成長層專項測試，於8月1日順利完成後臺系統的升級改造，涉及集中交易系統、融資融券系統、公募櫃檯系統、營業平臺系統、集中營運系統等多個關鍵系統，在短短半個多月內完成多系統攻堅。同時，App端功能開發同步發力，公司金融科技條線以“快響應、優體驗、強支撐”爲目標，歷經3次系統升級迭代，並組織營業部開展生產環境測試，模擬真實交易場景驗證流程順暢度與系統承載力，最終於8月2日提前兩週完成科創成長層風險揭示簽署及權限開通全流程的搭建，當日即正式展業，較原定8月15日的上線計劃大幅提前。
線下業務也是主要陣地
值得一提的是，目前仍有部分業務需要投資者線下辦理，且線下服務對投資者而言，相比線上體驗更爲直接。因此，線下業務也是券商比拼服務質量的主要陣地。
平安證券相關人士表示，近期公司營業部迎來一波投資者服務熱潮，營業部的客戶數量較前兩個月增加約20%，業務諮詢量增加約30%。
“投資者主要諮詢辦理與交易相關的業務，如開戶、風險測評、資料變更、密碼重置、賬戶激活、第三方轉賬等，關於手續費等的諮詢也明顯增多。”上述人士表示。
另一名不願透露姓名的頭部券商投顧表示，目前一些需要臨櫃的業務中，70歲以上的高齡客戶需要現場辦理的較多，如開通兩融、科創板權限等。“科技股行情火爆，一些高齡客戶諮詢科創板、兩融的情況明顯增多。我們除了會很耐心地給他們講解風險外，考慮到天氣炎熱，或者投資者居住地離分支機構較遠，我們在人手充足的情況下也會提供上門服務，爲他們辦理業務提供便利。”
在行情火爆時，各大券商近期也開始加派人手向一線傾斜。如長城證券方面表示，其營業部受理客戶業務辦理量和客戶諮詢量均有所增長，但仍在可承受範圍內。憑藉經歷“9·24”行情考驗積累的應急處理經驗，通過內部協同、統籌協調人員安排，確保客戶相關業務在規定時效內及時完成。另外，面對8月以來兩融餘額創下近10年新高的情況，融資融券徵授信管理崗位增加人手，以應對開戶量和諮詢量的同步上升。
值得一提的是，近期A股整體走牛，但行情瞬息萬變，單純的交易通道服務已無法滿足投資者需求。向投資者及時傳遞信息、提供投資建議也成了券商服務投資者的日常。
據《每日經濟新聞》記者觀察，由於微信早已成爲人們日常交流最重要的工具，不少投顧建立了服務羣，除了發佈投資晨報、午評、收評等常規信息外，若市場出現異動，投顧也會及時進行跟蹤講解。
此外，線下活動也成爲券商增強與投資者之間交流、增強投資者黏性的重要途徑。如平安證券指出，近期各分支機構配合火爆行情，緊鑼密鼓地舉辦了“平安老友記”大型客戶服務活動，目前已成功舉辦3場，場均參與客戶400人，現場投資者熱情高漲，互動積極。
業內人士指出，在當前A股市場的牛市行情中，券商的服務升級已成爲市場發展的關鍵驅動力。無論是線上服務藉助AI技術實現智能化、個性化轉型，還是線下服務通過優化流程、增加人力投入來提升投資者體驗，抑或是通過線上線下多元渠道傳遞專業投資建議，券商都在全方位地適應市場變化，滿足投資者日益增長且多樣化的需求。而隨着市場持續發展，券商之間圍繞服務質量的競爭也將愈發激烈，只有那些能夠精準把握投資者需求，不斷創新服務模式、提升服務效能的券商，才能在這場競賽中脫穎而出。