國泰金聯手高等檢察署阻詐

15日在法務部部長鄭銘謙（中）蒞臨見證下，國泰金控總經理李長庚（右）與臺灣高等檢察署檢察長張斗輝共同簽署「可疑交易分析機制專案合作意向書」。 圖／國泰金控提供

隨詐騙及洗錢手法不斷翻新，國泰金控繼去年10月與刑事局簽署「金融阻駭反詐暨資安聯防合作意向書」進行資安情資交流後，公私合作再升級，15日在法務部部長鄭銘謙蒞臨見證下，由國泰金控總經理李長庚與臺灣高等檢察署檢察長張斗輝共同簽署「可疑交易分析機制專案合作意向書」，期透過雙方合作發展可疑交易分析機制，精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙及溯源偵辦電信詐騙機房、水房，進一步提升洗錢防制的效能。

國泰金表示，這次合作有三大面向，一是客戶交易行爲分析與預警、辨識異常樣態，並提供分析回饋，與臺灣高等檢察署研議詐欺預警偵測機制，共同強化可疑交易偵測的即時性與準確性；二是風險因子與趨勢共享，針對新型詐欺模式與潛在風險，透過檢察機關不定期提供公部門分析出的高風險因子、參數及模式，協助機構即時更新風險資訊，提升辨識效能，進一步阻斷詐欺風險；三是資料協作支援，如檢察機關有偵查之需要，機構將依法即時提供必要資訊協助檢察機關評估，追查詐騙分子，有效打擊詐騙集團。

國泰在臺灣擁有超過1,500萬名客戶，幾乎每2位臺灣人中就有一位是國泰的客戶，守護客戶的資產安全不僅僅是一份責任，更是長久以來秉持的使命。近年來，國泰金攜手子公司運用金融科技全面阻詐，除去年成爲臺灣首間獲金管會覈准「數據上雲」的金融業者，於完善安全資訊防護下，首次將數據資料遷移至雲端，並將數據標準化，應用於「國泰盾─集團風險聯防平臺」，以提升集團客戶身份驗證與風險監測精準度。

國泰金控與臺灣高等檢察署本次合作，透過公私部門分享分析結果，協助雙方提升偵測效能，以達提前防阻詐騙、降低打詐社會成本，爲預防犯罪科學盡一份心力，希望能號召金融同業一起加入，全力守護臺灣民衆資產。