公股銀行又爆行員協助詐團 金管會最新迴應

金管會官員16日指出，已收到一銀的重大偶發事件通報，依規定一銀必須在重偶發布的次日起7個營業日內函報、最慢5月26日前要交詳細報告。(本報系資料照)

又見公股銀行行員涉助詐團。第一金16日代子公司第一銀行公告有關警察機關至該行分行對員工進行搜索調查，金管會官員16日指出，已收到一銀的重大偶發事件通報，依規定一銀必須在重偶發布的次日起7個營業日內函報、最慢5月26日前要交詳細報告。

銀行行員涉詐案件愈來愈多，今年3月金管會纔剛重罰過臺灣銀行夫妻檔自組詐騙集團的案件，該案是行員透過虛擬貨幣將贓款洗錢共逾1億元、有上百人受騙，金管會依違反內稽內控辦法開罰新臺幣2,200萬元罰鍰，如今又出現公股行庫行員涉詐事件，公股行庫內稽內控失靈問題再度浮現。

由於一銀行員涉詐已進入司法調查階段，金管會對案情無法表示意見。不過，金管會對行員涉詐態度明確，「不能容忍類似情事發生」。金管會指出，金融機構應善盡社會責任、配合政府政策，全力由內而外防阻詐騙案件及保護客戶資產安全，因此，金管會對金融機構行員涉及與詐騙集團共謀事件皆高度重視，亦會依責任地圖制度追究高階管理人員的責任，並加重對金融機構裁罰額度。

金管會指出，除了要求銀行強化內稽內控、交易監控與客戶持續審查、及行員異常行爲調查與管理等機制，並加強從業人員洗錢防制及法治教育訓練，且爲強化行員異常行爲管理及避免類似情形再發生，已將過去發生過的案例提報銀行公會，並就其中行員規避銀行內部控制相關手法進行討論，以完善金融機構內部管理，共同防範金融詐騙。

據瞭解，北市大同區一銀分行15日上午遭到檢調搜索，一名行員被帶走，疑似是涉嫌和詐騙集團串通、幫忙開戶。

第一銀行鍼對行員遭警察機關搜索調查，提出四大說明，一、第一銀行行員於5月15日配合警察機關搜索調查及約談；二、第一銀行強調，本案對公司財務、業務無重大影響，目前第一銀行營運一切正常，客戶權益不受影響；三、第一銀行表示，本案搜索與銀行營運無關，目前已進入司法程序，基於偵查不公開，不便評論案件；四、第一銀行對於任何不法行爲絕不寬貸，將待案情釐清後，依相關規定及法律程序採取相應妥適處置。