高資產財管規模 單月痛失百億

5月新臺幣暴力升值，富豪資產規模也罕見縮水逾百億元。圖／本報資料照片

財管2.0辦理情形

5月新臺幣暴力升值，富豪資產規模也罕見縮水逾百億元。銀行局公佈最新高資產客戶財管業務情形，截至今年5月底，已有13家獲准開辦富豪財管業務，高資產客戶數達14,426人、總資產管理規模達1兆5,630億元、月減109億元。銀行局官員分析，主要二大原因，一是高資產客戶資產配置變動，二是5月市場波動大，加上新臺幣強升，因而大減。

金管會推財管2.0以來，5月罕見減少，但以年成長來看，5月人數年增63％、總管理資產（AUM）年增42％，主要因開辦家數增加；相關人才培育增加、商品設計能力提升、資訊系統到位及三是內部規範完備。

至5月底富豪財管AUM前三大分別爲第一銀行、中信銀行、合庫銀行。一銀戶數及規模分別達2,445人及2,463億元均佔第一位，中信銀2,236人及2,280億元緊追在後，合庫銀以1,671人及2,157億元排名第三。

金管會今年全面開放國銀財管2.0並加速覈准，目前已覈准17家辦理，其中13家申請進駐高雄資產專區已全部覈准，今年底前預計至少還有7家銀行會申請進駐專區，若再加上申設中的5家投信、3家壽險及2家有意願壽險，今年至少有30家金融業搶進高雄金融專區。

證期局公佈的最新證券商辦理高資產戶情形，至5月底已覈准8家證券商以復委託、財富管理及自營等不同管道辦理高資產戶業務，自2020年開辦以來，累計戶數達1,246人，累計交易金額約3,161億元，戶數及累計交易金額年增率各達31％、59％；近一年復委託買賣海外債160億元，累計交易金額排名前三大爲永豐金證、國泰證券、兆豐證券。