累積達131.11億元，年增49.72％ 機器人理財 資產規模再衝高

投資熱潮未減，機器人理財規模又再衝高。圖／Freepik

近兩年機器人理財發展狀況

投資熱潮未減，機器人理財規模又再衝高，金管會證期局指出，根據統計，截至今年2月底，共有17家銀行、投信和投顧公司開辦機器人理財業務，累積資產規模達131.11億元，年增率達49.72％，客戶數也突破21.6萬人，年增率達15.22％，目前資產規模突破10億元的有國泰世華銀、華南銀、一銀和阿爾發投顧。

機器人理財業務自2017年開放至今，每年資金規模都有增長，金管會證期局高晶萍指出，截至今年3月底，共有九家銀行、四家投信和四家投顧公司，合計17家開辦機器人理財業務。

資產規模方面，今年3月底已有131.11億元，較去年同期的87.57億元增加43.54億元、年增49.72％；客戶數方面則有21萬6,491人，較去年同期的18萬7,901人增加2萬8,590人、年增15.22％。

銀行辦理機器人理財規模及市佔率，規模前三大的有國泰世華銀資產規模25.27億元、市佔率達19.27％居冠，華南銀資產規模19.2億元、市佔率達14.72％位居亞軍，一銀資產規模則有19億元、市佔率達14.49％，排名第三。

投信資產規模排名前三大的有復華投信2.91億元、市佔率2.23％排第一，野村投信2.44億元、市佔率1.86％排第二，羣益投信0.24億元、市佔率0.18％位居第三。投顧由阿爾發投顧遙遙領先，其資產規模約12.73億元、市佔率9.71％位居第一，同時也擠進17家開辦機器人理財業務的金融機構之中的第四名，富蘭克林投顧資產規模2.59億元、市佔率1.98％則位居投顧第二，巨亨投顧1.51億元、市佔率1.15％排第三名。

基於投資人權益保障，金管會評估機器人理財監理有入法必要性，因此將原先列於自律規範的機器人理財監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」修正內容中，並已在去年10月25日已發佈相關規定。