方螢基:3大策略搶攻資產管理業務
第一金控總經理方螢基。圖/第一金控提供
爲推動臺灣成爲亞洲資產管理中心,金管會開放金融業申請進駐高雄亞灣專區,試辦特定金融業務。第一金控響應政策,由旗下子公司第一銀行及第一金投信透過「打造專屬專家團隊」、「引進具話題性之私募商品」及「服務升級」三大營運策略,全力發展資產管理業務。
第一金控總經理方螢基指出,未來經營策略將從「賣產品」轉爲「提供解方」,不再只是賺交易費,而是轉型爲收取資產管理費,積極邁向資產管理中心。
方螢基指出,一銀選定高雄「新興分行」開辦地方資產管理專區試辦業務,打造高資產服務專家團隊,提供專區客戶專屬商品及服務,整合信託、保險、OBU、家族辦公室(包含稅務及法律諮詢)等商品與諮詢規劃服務,並攜手外部會計師、律師事務所等第三方合作機構,截至9月底,一銀專區客戶已突破600戶,業務持續穩健成長。
商品方面,方螢基指出,一銀領先公股銀行提供「未具證券投資性質之信託基金」,上架由列支敦斯登皇室共同投資之LGT私募信貸基金,透過收益導向與機會型信貸並行,提供高資產客戶參與皇室投資的機會,同時攜手第一金投信引進私募股權、私募信貸或基礎建設等另類投資商品;而第一金投信爲業界首家同時具備「境內、外未具證業務」雙資格的投信公司,率先啓動境內未具證商品設計並與各大金融通路洽談合作。
爲持續升級服務,一銀也提供跨境服務,境外高資產客戶可由海外分行人員及專區人員共同陪同,在臺完成海外分行開戶申請;此外,強化家族辦公室服務,提供整合型專業諮詢。方螢基表示,第一金提供的服務,從「資產保全」延伸到「傳承延續」、從「營運轉型」延伸到「永續發展」,充分展現「以客戶爲中心」的核心價值。
值得一提的是,第一金在申請開辦或增加可提供的業務項目之外,也延攬具備國際私銀或稅務法律等專業人才,並透過內外部培訓,強化團隊能力,提升市場競競爭力。
方螢基指出,第一金將持續整合集團資源,從銀行的高資產財管服務、投信的資產管理商品、證券的國際投資通路,到人壽的財富傳承規劃,打造一站式的高資產金融服務鏈,逐步擴展業務版圖,藉由多元化商品及全方位優質服務,積極參與亞資中心試辦計劃與新制研議,並穩健擴展業務規模及提升營運獲利,以實際行動展現創新動能與服務承諾,貫徹永續經營的品牌價值理念。