法治在線丨投資股票的錢如何進到騙子口袋裡？看完記得轉發給身邊人
在電信網絡詐騙案件中，被害人往往會有這樣的疑惑，我被騙的錢究竟去了哪裡？ 這些錢款並非簡單地進入騙子的口袋，而是經過複雜的路徑流轉，山西太原警方在偵辦一起電信網絡詐騙案件時，就發現了犯罪嫌疑人轉移資金的新套路。
畫面中被警方控制的可疑男子趙某正在路邊等待快遞員送貨，他取的包裹裡裝了什麼，爲何會在取快遞時被警方控制呢？這還要從山西省太原市李女士的遭遇說起。
李女士熱衷投資股票，在一次上網過程中，她認識了一位“炒股達人”，在交流中雙方逐漸熟絡起來，不僅如此，對方的投資經驗也令李女士折服。
被害人 李女士：給我介紹了很多有關投資股票的知識，根據給我的投資建議，我就買了一些股票，發現有賺有賠，不過總體算下來還是賺了，所以我就比較信任他。
此時，對方告訴李女士，自己其實是一款理財軟件的客服人員，通過他們的軟件可以撬動更多資金幫助李女士炒股。
被害人 李女士：只要我在這個平臺上投資，就會有加槓桿。比如我投一兩萬，就相當於我的投資是10萬，我投資5萬，就相當於是50萬。
李女士並沒有輕信這樣的好事，但是又不忍心錯過這樣的投資機會，於是她抱着試一試的心態下載了軟件並投入了2萬塊錢。
被害人 李女士：第一筆我還比較謹慎，所以我就投了2萬，收益還可以，大概有幾千塊錢，然後我就比較心動，就又投了一下。
嚐到甜頭的李女士逐漸放下戒備，在對方的遊說下，陸續加大投資。
被害人 李女士：我在平臺上一共充值了5回左右，大概存了20萬左右，最後平臺的App顯示，我的本金加收益應該有25萬左右。
但此時李女士發現，雖然自己的收益可觀，卻無論如何也不能從App中提現，不僅如此，面對自己的追問，原本熱情的“客服”也銷聲匿跡了。
被害人 李女士：客服就說，這個平臺交易量比較大，就讓我等，然後我就發現我每回說提現的事情，客服就讓我再等等。有一天我等怕了，才發現受騙了，所以才報警。
警方根據李女士提供的線索，調取了她的銀行轉賬信息，卻發現李女士的資金並沒有被用於投資，而是進入了某電商平臺的賬戶。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：我們梳理她的資金，發現她有多筆錢都進入了某電商平臺的對公賬戶，我們就覺得她應該是在這個平臺上購買東西，就聯繫被害人詢問相關情況，她說她並不知情。
李女士稱，自己只是按照對方的要求在平臺中充值炒股，並沒有在電商平臺消費過，也從來沒有收到過這些商品。
在理財軟件充值的錢
怎麼被用於電商購物
按照李女士的說法，她所有的充值操作都是在對方推薦的理財軟件上完成的，並沒有在電商平臺上下過單，那麼她充值的錢是怎麼到了電商平臺的呢？警方對此展開調查。
民警與電商平臺聯繫，追查李女士的資金流向，並梳理出了對應的電商平臺訂單。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：我們就趕緊聯繫電商平臺的相關人員，去看看這些錢到底是因爲什麼進入他們的公司的對公賬戶。經過調證以及公司的反饋，發現這些錢是在他們這個平臺上購買了很多貴重物品。
辦案人員發現，李女士被詐騙的資金被分成多筆在電商平臺上購買了手機等物品。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：一個賬號購買多個奢侈品或者價值比較高的手機等等，不像是正常購物。
民警排查出的訂單都有着相似的特徵：每筆訂單的金額都在4萬元左右，有的訂單購買了數十克黃金，有的訂單商品均爲品牌手機。這些訂單下單的商品與一般的購物習慣不同，彷彿不是爲了購買商品使用，而是專門爲了湊足支付金額。與此同時，電商平臺的工作人員向辦案民警反饋了一條信息，也引起了警方的注意。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：有很多的資金進入了電商平臺，通過梳理調證，發現了有很多用戶異常購買手機、黃金、平板等這些價值比較高的物品。
通過對這一類訂單進行梳理研判，警方鎖定了其中一個異常賬號，並圍繞該賬號的收件人趙某進行了進一步分析。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：他用大量的電商平臺的賬戶，然後購買了很多手機，按照正常來說，他不可能買這麼多手機去使用的。
民警發現，趙某再次在電商平臺上下單了多部手機，並且付款信息與訂單的收件人毫無關聯，根據種種疑點，辦案人員在趙某收取快遞時，將其帶回協助調查。
面對警方的審訊，趙某稱，他在平臺購買手機是爲了在線下門店進行轉賣。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：在很多的旗艦店、自營店原價購買這些手機，但是他會以低價的形式變現，這種邏輯也是不正常的，不可能說用高價去買低價去賣，這個東西他肯定是賠錢的，所以說他涉及的行爲可能也是有異常的。
高買低賣
爲何所購商品均找人代付
高價買入，低價賣出，每一筆都虧錢，這樣的行爲明顯不符合常理，更何況，趙某購買這些物品所用的錢，全是被害人李女士所謂的投資款，而趙某卻說，購買物品的錢並不是自己支付的，這是怎麼回事？
趙某交代，他在平臺上購買的手機等商品並不是自己付款的，而是通過一款叫作“U碼頭”的軟件，找人代付的。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：我們在分析研判它的整個邏輯的時候，發現了這麼一款專門爲境外賭博詐騙犯罪分子轉移涉案資金的一個平臺。
究竟是什麼人在爲趙某付款，他又是如何通過“高買低賣”的方式牟利呢？警方發現，趙某註冊後，在U碼頭中轉入了一定數量的虛擬幣，並同時發佈了自己在電商平臺的代付訂單。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：用人民幣換取虛擬貨幣，再按照平臺的匯率上壓到這個平臺上，同時在電商平臺去生成手機這些物品對公轉賬的支付訂單，和虛擬貨幣一起上傳到這個平臺，（嫌疑人）看到以後，他們就會使用涉案銀行卡去代爲支付這些手機訂單。
民警對趙某的電商平臺訂單進行進一步追查發現，爲趙某付款的資金均與電信網絡詐騙案件相關，甚至有的資金就是電信網絡詐騙案件的被害人直接支付的。當有人爲他的代付訂單付款後，趙某就會收到在電商平臺下單的手機、黃金等物品。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：變成各種流通物，比如說手機、黃金，還有一些虛擬的物品，比如手機的話費。
警方調查發現，用於付款的賬戶和資金，往往關聯電信網絡詐騙等違法犯罪行爲，而李女士被騙的20萬元，正是以同樣的方式流入電商平臺的。
U碼頭的用戶在平臺上將虛擬幣以遠高於市場的價格售出，兌換成電商平臺下單的手機黃金等商品，收貨後，再將商品通過線下回收等方式變現，即便在線下回收時要打一定折扣，但通過高價出售的虛擬幣，每完成一次交易，都可以從中獲利10%~15%。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：受害人的錢其實是直接到了電商平臺，但是電商平臺通過實物的方式又到了參與人手中，其實通過這種一層一層換手的方式，最終把這些價值傳遞到了境外的嫌疑人手上。
吸引用戶註冊U碼頭
轉移涉詐資金
警方調查發現，犯罪團伙用高額佣金吸引用戶註冊“U碼頭”軟件，並以各種宣傳口號吸引更多的人蔘與，最終目的就是爲了幫助他們轉移涉詐資金。
警方發現，U碼頭以“虛擬貨幣搬磚獲利”爲名爲電信網絡詐騙、網絡賭博等非法資金提供轉移渠道，並且以操作簡單、高額回報爲誘餌吸引衆多註冊用戶，嚴重危害了金融秩序和公民個人財產安全，太原市公安局決定對U碼頭及其背後的犯罪鏈條立案偵查。
太原市公安局反詐中心三級警長 張維平：U碼頭的App，把電商賬號賦予了金融屬性，本身電商賬號沒有金融屬性，它只有購物功能。通過他們這種操作行爲，這個賬號有了金融屬性，從而提升了整個灰黑產的洗錢效率。
辦案人員發現，爲了吸引更多用戶註冊，U碼頭背後的犯罪嫌疑費盡心思準備了各種宣傳口號，甚至還製作了多段教學視頻，讓新註冊用戶能夠儘快參與到他們的犯罪活動中來。
太原市公安局反詐中心三級警長 張維平：比方說“生活艱難，來碼頭整點薯條”這種話，相當於吸引大量不明所以的網友來參與到涉詐資金轉移。
然而經過偵查民警發現，雖然U碼頭這款軟件容易下載安裝註冊，但是爲了躲避公安機關的打擊，其服務器並不在境內，警方想要挖出更詳細的信息並不容易。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：我們在接觸到這個App之後，發現每次封堵它都會很快切換到一個新的後臺服務器。
爲了限制軟件平臺的運轉，減少被害人的損失，警方採取措施限制了U碼頭軟件的訪問端口。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：在這個過程中，我們也研究了它的切換規律，結合代碼的一些綜合分析，在一定的範圍內對它們進行了實時封堵（限制），在這個區域範圍之內他們連不到這個服務器。
辦案民警進一步分析發現，這個軟件的註冊用戶數量遠超他們的預計。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：在拿到這些數據之後，我們對這些數據進行了清理，相當於已經掌握了他們分佈在全國參與人員的身份。
辦案民警根據掌握的數據，結合電商平臺的訂單信息進行逐一比對，最終鎖定了註冊U碼頭，並利用虛擬幣轉移資金的可疑人員。
太原市公安局反詐中心技術保障大隊大隊長 喬鑫：代表一個參與賬號的虛擬身份就有三萬多人，而且分佈在全國，分佈得比較廣。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：發現這次的涉及人數多，範圍廣，涉及的金額也非常大，我們跟相關公司調取了所有的訂單信息，以及和金融機構梳理了所有支付的記錄交易明細。
鑑於該案涉案人員數量衆多、犯罪窩點及關聯人員散佈於全國20餘個省市，地域跨度大，太原市公安局將案件上報，由公安部刑偵局統一部署，調集20多個省市的公安機關對全國各地參與U碼頭轉移資金的犯罪行爲開展集中打擊，刑事拘留犯罪嫌疑人31人，行政處罰22人，並從中梳理出相關聯的涉詐案件6800餘起，目前U碼頭軟件平臺已被關停，案件還在進一步偵辦中。
太原市公安局反詐中心民警 王欽曌：對於涉嫌違法犯罪的肯定要嚴厲查處，對於一些情節輕微的，也要對其進行一些批評教育，讓其認識到他們這個行爲。不要再淪爲詐騙犯罪的工具人。
同時，在公安機關的指導下，涉事電商平臺完善風控模型，改進付款機制，封堵了犯罪嫌疑人利用電商平臺代支付功能轉移涉案資金的違法犯罪行爲。
太原市公安局反詐中心三級警長 張維平：國家反詐中心已經給這些平臺發了風險提示函，讓他們去做有效封堵。就在我們打擊過程中，把整個犯罪團伙一網打盡，不要留下漏網之魚。
詐騙團伙打着代付訂單的名義，用高額回報吸引用戶註冊U碼頭平臺，其目的無非是實現資金流轉，轉移涉詐資金。警方提示，牢記天上不會掉餡餅，莫因蠅頭小利成爲犯罪團伙轉移資金的“工具人”。
來源：央視新聞客戶端