打造財富管理品牌已成必選項，哪些券商正打造自家“王牌”？

財聯社8月7日訊（記者 趙昕睿）在加速財富管理轉型浪潮中，打造財富管理品牌，構築經紀業務的核心競爭力，已是券商業務必選項。

當前，財富管理轉型已成爲行業共識，但如何爲投資者提供更優質的服務、如何展現自身特色，是券商需深入思考及實施的關鍵課題。有業內人士形象地將財富管理業務比作“種地”，既需要做好土壤施肥，也需要精心播種。體現在業務層面，則需在品牌與服務上長期深耕，打造綜合服務體系，核心在於既能留住老客戶，又能吸引新客戶。正因如此，作爲財富管理市場的重要參與者，券商正通過品牌化運作搶佔先機。

從行業格局來看，頭部券商憑藉客戶資源、品牌效應及財富管理業務加速“出海”的先發優勢佔據市場高地；中小券商則需在“特色化、差異化”賽道深耕，另闢蹊徑提升服務能力。近三年來，衆多中小券商陸續發佈財富管理品牌建設成果，其中頗具特色的包括平安證券的“平安30”、華福證券的“財福人生”、湘財證券的“湘財智盈”、國海證券的“她財富”等。在差異化路徑的探索中，各家中小券商發力方向可歸納爲以下兩點：

“萬聯智選88”推出，向"品牌體系"進階

當前券商財富管理轉型的關鍵，正聚焦於構建以客戶爲中心的品牌生態。從中小券商財富管理品牌建設最新動態來看，萬聯證券於8月最新推出的“萬聯智選88”，恰是向"品牌體系"進階的縮影。

作爲買方投顧品牌“萬聯智投顧”體系下的垂直深化品牌，“萬聯智選88”並非孤立存在，而是與前者形成協同效應，既延續了“智慧+智能”雙輪驅動的核心基因，又通過聚焦“產品精選與配置”形成差異化定位，在體系支撐下構建起一脈相承的業務邏輯。

“萬聯智選88”核心價值在於精準直擊客戶投資中的兩大痛點。據萬聯證券金融產品相關負責人介紹，“萬聯智選88”經過層層篩選，構建起包含80只精選公募基金、8家以上嚴選私募基金管理人、8類以上臻選創新理財工具（資管/信託）的“88智選池”。這一覆蓋三大類產品體系的智選池，首先爲投資者解決了選品困難這一大痛點。

其次，爲保障智選池的高質量交付，“萬聯智選88”通過數智系統、財富顧問、專家團隊等三大服務主體，向客戶輸送精配推薦、優調配置、長伴守護三大服務項目。由此形成的“3*3服務體系”，能夠有效幫助投資者解決調倉配置迷茫的第二大痛點。將“客戶利益優先”原則轉化爲可感知的服務正是“萬聯智選88”特色之處。

從行業層面看，這種品牌矩陣化運作正成爲趨勢。作爲響應廣州市打造“投顧第一城”戰略部署的重要舉措，萬聯證券從“萬聯智投顧”到“萬聯智選88”，在財富管理領域的佈局逐漸清晰。

新財富管理品牌不斷推出，哪些已形成特色？

不止“萬聯智選88”，2025年以來，國信證券、中郵證券等券商也在財富管理業務升級中聚焦品牌創設，相繼推出“領先30”、“郵管家”。

在證監會引發《推動公募基金高質量發展行動方案》不久後，爲響應行業趨勢及居民財富管理需求升級，國信證券於今年5月30日推出財富管理品牌“領先30”，名稱源自“理念、專業、服務”三大領先優勢，將財富管理業務劃分爲產品研究、策略生產、客戶服務三個層級，通過定性與定量結合的產品嚴選機制、攻守兼備的策略矩陣，以及“1+N”客戶服務體系，爲客戶提供量身定製的財富解決方案。

爲立足不同客戶金融產品投資需求，中郵證券則在7月29日發佈“郵管家”金融產品譜系，涵蓋郵益來、郵精選、郵私享和郵定製四大板塊。

其中，“郵益來”面向穩健理財型客戶，提供期限靈活的券商報價型固定收益類品種；“郵精選”服務個人與機構客戶，聚焦長期價值挖掘，已上架公募管理人85家、場外公募基金產品3500只、ETF產品1192只；“郵私享”針對高淨值客戶，優選各類私募產品以滿足多元化風險收益及投資品種需求；“郵定製”則聚焦超高淨值客戶，不僅不設產品類型限制，更配備資深產品專家組陪訪，這些專家均擁有數十年證券或基金行業從業經驗，深耕金融產品服務領域多年。

上述已提到，不少券商在近三年來都陸續亮出財富管理品牌建設成果，在已形成口碑的特色品牌中，華福證券“財福100”通過優中選優的基金經理篩選，衍生出兩大產品體系：“幸福100”堅守普惠金融理念，“華貴30”則爲高淨值人羣嚴選稀缺核心資產。

湘財證券與益盟股份合作推出的“湘財智盈”，以“構建盈利體系”爲核心，憑藉“券商+互聯網”創新模式與深度數字化能力重塑財富管理價值鏈。

國海證券2022年推出的“她財富”，作爲證券行業首個女性財富管理服務解決方案，則聚焦女性投資者需求，提供適配不同人生階段的財富方案。

從行業視角看，券商財富管理品牌建設已從“口號式宣傳”轉向“價值型輸出”，“客戶利益優先”原則正轉化爲可感知的服務。而這些品牌化運作的本質，都是將專業能力、服務流程、科技賦能等優勢，轉化爲客戶可識別、可信賴的具象符號，推動行業向精細化服務邁進。