陳佳文：串聯全球關鍵一步 把握3商機

中信銀董事長陳佳文。圖／本報資料照片

金管會力推發展亞洲資產管理中心，金融業「嗅到不一樣」訊息羣起響應。中信銀董事長陳佳文指出，亞資中心象徵臺灣金融政策的核心思維，從過去較重視「守法防弊」，逐步轉向兼顧「開放創新」，是臺灣金融業發展的重要轉捩點。中信銀樂見政策支持高資產客羣金融服務發展，必將盡全力投入，而高雄資產管理專區的啓動，是中國信託深耕本地、串聯全球的關鍵一步。

陳佳文表示，金管會下半年將政策重點放在家族辦公室，很令人期待，中信銀也做好了準備。早在2012年，中信銀行就已在新加坡與香港，設立境外私人銀行據點，深知高資產客戶的需求複雜，他們需要部分的家族辦公室的服務，然而自建家族辦公室的管理成本，卻又太高昂。

爲此，中信銀2020年起即着手發展「家族財富治理」服務，累積五年經驗，並於今年5月，正式推出升級版的「家族辦公室服務」與「主動式投資諮詢服務」，集結私人銀行與集團內外資源，爲客戶量身整合解決方案，以迴應高資產家族多元且長期的家族治理、投資配置動態佈局的期待。

陳佳文認爲這次的亞資中心，不只是金融業的服務擴張，更是資產管理與產業升級的深層變革，有三大商機可把握。

一是「財富永續與跨境規劃需求激增」。高資產客戶的需求不再侷限於「理財」，而是升級爲「一站式家族辦公室」服務，涵蓋家族治理與財富永續。

二是「人才與產業鏈轉型契機」。BCG調查發現，82％的臺灣超高資產客戶首選本地私人銀行協助傳承，高於外商私銀與會計師事務所；本國商銀可透過專業服務需求，驅動稅務、法律、資產管理等周邊產業同步成長，形成以私人銀行客羣爲核心的服務產業鏈。

三是「金融商品創新與服務升級」。隨着高雄專區開放試辦，包括家族辦公室、保單保費融資、放寬信託質借、境內私募股權基金與境外未具證基金、跨境金融等業務，提升產品多元與服務靈活度，帶動產業升級。

陳佳文強調，中信銀不管在策略與組織層面、人才培育方面，還是資金挹注上都已投入許多。目前中信銀行CFP持證人數全臺最多（近500位），私銀今年度更與新加坡財富管理學院WMI合作，引進國際資產管理與家族辦公室培訓資源，接軌國際提升中信銀行金融專業人員的實務能力與國際競爭力，也將針對近百位專區業務前、後臺人員，建立培訓制度。

陳佳文認爲，發展亞資中心臺灣有「主場優勢」，據中信與BCG調查報告預估，至2027年臺灣億元以上客羣財富總額達46兆元，但在稅務誘因、人才方面還有些不足，未來可朝三方向截長補短，包括：政策推進與制度鬆綁、加速國際化與人才佈局、跨境與跨業整合，與其他亞洲國家一爭天下。