避免年齡標籤化 高風險基金商品不主動推薦對象中刪65歲以上投資人

爲避免以年齡作爲規範標準，造成年齡標籤化疑慮，投信投顧公會修改規定，將不主動介紹高風險基金商品的各種對象中，刪除年齡65歲以上投資人，使該等對象迴歸由證券投資信託事業、證券投資顧問事業、總代理人與銷售機構依規落實充分了解客戶(KYC)、充分了解商品(KYP)及適合度分析等評估程序，並依客戶評估後之風險屬性及承受能力介紹適合之基金產品。

投信投顧公會修改此規定，主要是考量證券投資信託事業、證券投資顧問事業、總代理人與銷售機構銷售基金前，本應依規定辦理客戶基金適合度評估，進行充分了解客戶(KYC)程序，並落實執行商品適合度，以確認投資人風險承受等級及個別商品風險等級適配，足以承擔所投資標的之風險。