50系列ETF戰場白熱化...元大臺灣50高績效、費用率低 冠羣倫

圖／本報資料照片

50系列ETF績效、費用率比較

AI熱潮帶動臺股亮眼表現，最具代表性元大臺灣50（0050）規模朝5,000億邁進，同時調降經理費、保管費至全臺股ETF最低，未來隨規模成長還會持續調降，引起「50系列」ETF戰場白熱化，比較各家產品。法人建議，只要一檔0050就能幫助投資人跟隨臺股成長。

觀察各家投信的「50系列」ETF，除0050外，其他皆爲近兩年才成立，去年含息報酬表現以0050的48.2％最佳，其餘各檔落後11～16個百分點；同時在費用率上，0050調降後的經理費、保管費是臺股ETF最低，未來將隨規模增加而下降。

法人分析，0050選股邏輯爲臺股前50大市值，並以市值排序作爲成份權重依據，在沒有其他選股因子干擾下，將完整反映成份股股價上漲，是最純的市值型ETF。統計自2015年以來十個年度，臺灣50指數已有六個年度領先大盤，累積含息總報酬勝出約60個百分點。

至於近年來成立的50系列商品，法人指出，不是名字中有50就是0050，大多數選股邏輯加入其他選股因子，反映成份股市值變化的能力會受影響，進而績效與0050有差異。

法人建議，以往市場多將0050視爲追求大盤報酬工具，但隨近年資金集中權值股趨勢愈來愈明顯，0050表現多領先大盤。同時0050指數邏輯跟隨時代自動汰弱留強，過去20年曆經網際網路、智慧型手機、AI崛起三大成長趨勢，除臺積電一直是產業龍頭，其他主要成分股則因應科技推演而有所不同，持續參與臺股主流轉變趨勢，不會錯過成長潛力。

且觀察證交所定期定額排行榜前十大個股，以及年後投資人積極加碼權值股標的，皆是0050成份股，等於只要買一檔0050就囊括熱門標的，對於有選擇障礙的投資人可以不再煩惱選股。