20家金融業遭檢舉亂賣 ETF 金管會做三調查

20家金融機構涉施壓基層銷售ETF，金管會將調查。 聯合報系資料庫

金管會13日證實，已接獲逾百封檢舉信，指稱有20家金融業者涉嫌要求員工承擔新募ETF「IPO責任額」，證期局副局長黃厚銘說，將請相關公會做三大調查，是否落實對客戶KYC與KYP、業務員酬金制度及「回單」機制。

這20家遭檢舉的金融業，包括10家券商、9家投信和1家銀行。檢舉信多指稱，因這些金融業者要求員工承擔新募ETF的IPO責任額，及投信與券商間的「回單」操作，迫使員工對投資人不當銷售。

黃厚銘說，將做三大調查，一、金融業對投資人銷售，是否有嚴格落實KYC（認識客戶Know Your Customer）、KYP（認識你的商品Know Your Product），二、業務員酬金狀況，除財務指標外，是否有考量非財務指標。

三、券商與投信間「回單」狀況。所謂「回單」是指，如A券商替B投信推ETF募集達標，B投信買股，就會集中在A券商下單。

黃厚銘坦言，券商、銀行對投資人銷售商品時，本來就需做好KYC和KYP，這些都要嚴格落實，包括要了解客戶風險承受度、客戶投資風險屬性，才能提供適合的金融商品。

金融業對業務員的酬金制度，也需考量非財務指標，換言之，金融業不能只看達成目標績效，也需看是否有符合法遵、是否造成客訴等。

金管會已請券商、投信顧公會做進一步瞭解，需等公會做調查後，再看下一步如何處理。

券商主管坦言，投信業募ETF、基金期間，營業員或理專背「IPO責任額」早已行之有年，這次引發軒然大波，主因是川普亂市，營業員又被要求新募ETF得背責任額，引發員工不滿而爆發「＃終結IPO制度暴力」。