新募ETF責任額制檢舉信達上百封 共20家金融機構被檢舉

網路有民衆發起檢舉新募集ETF有不當的IPO責任額制度。(示意圖/Shutterstock)

網路有民衆發起檢舉新募集ETF有不當的IPO責任額制度，金管會指出，從上週開始截至12日確實有收到上百封檢舉信，目前涉及的金融機構有10家券商、9家投信和1家銀行，金管會將進一步向該銀行和券商公會了解是否有落實KYC（認識客戶）和KYP（瞭解商品）制度，以及商品適合度與銷售行爲等相關控管機制。

證期局副局長黃厚銘指出，近期外界有反應ETF與基金的IPO發行的時候，對銀行及證券商內部業務人員訂有責任額情事，金管會會避免銀行和券商爲了拓展業務而不當銷售金融商品，已督導銀行和券商應針對KYC、KYP及商品適合度與銷售行爲建立相關控管機制，並要求業務人員的酬金制度必須綜合考量財務指標及非財務指標等因素。至於個案爭議會洽請相關金融機構及券商公會提出說明。

黃厚銘表示，目前本就都嚴格要求銀行、券商等金融機構做好KYC、KYP，須嚴格落實，有關酬金制度也要求不能只看銷售情況，還要考慮非財務指標因素，因此爲何這次會發生這情形，可能需要一點時間瞭解，將會請券商公會和銀行了解後提供說明。

針對民衆的陳情信，金管會指出，原則上若是電子郵件陳情信會是7天內回覆，但因爲該事件查覈需要一點時間，不見得7天就能查清楚，一般處理是30天，若有特殊狀況可能延長。