資產配置別忘美股…00980T、00757、00662各有定位怎麼選!純純:這檔市值加權前10大 績效突出
投資美股3種工具:00980T兼顧股債、00757集中科技、00662分散標的。中央社
Hi,大家好,我是純純。
今天來跟大家聊聊「資產配置」,這是投資中非常重要的觀念,一定要學起來!
什麼是資產配置?
將資金分散於不同類型的資產,如股票、債券、房地產、現金等,透過分散降低單一資產波動對整體資產的影響,同時追求合理報酬。
一般來說,年紀越大,資金主要用於退休或生活支出,可承受風險的能力越低,因此隨着年紀增長,可以考慮增加債券等固定收益資產的配置。
考量地緣風險
臺灣一直以來都有很高的地緣風險,誰都無法預測戰爭是否會發生。
我自己的做法是:每月薪水投入臺灣企業、年終投入美國企業。
將資金分散投資於不同國家的企業,有助於降低單一市場波動對整體資產的影響。
美國有非常多頂尖的企業,全球前10大公司中有8家就是美國企業,而臺積電排名第9(9/24)。
如何投資美國企業
1.臺股ETF(門檻最低)
只要有臺股證券帳戶,就能買到追蹤美國企業的ETF。近期比較夯的有 00980T、00757、00662。不需要開海外帳戶,也不用換匯,直接用臺幣下單即可。
2.復委託(臺灣券商代買美股)
向臺灣券商申請復委託功能,就能在國內券商 APP 直接買美股。手續費通常較高,但近期很多券商都有優惠活動。
3.海外券商(最靈活)
開設海外券商帳戶,如 Firstrade、Charles Schwab。雖然需要把臺幣換成美金並匯到國外帳戶,但手續費通常較低,適合交易頻率高、金額大的投資人。
接下來,就帶你看看目前市場上比較夯的臺股 ETF(標的爲美股):00980T、00757、00662。
這3檔 ETF 多以科技股爲主,特別適合想參與美國科技成長的投資人。
未來是AI的時代,若想跟上趨勢,就不能錯過美國企業的發展!
00980T 平衡凱基美國 TOP
00757 統一 FANG+
00662 富邦 NASDAQ
純純心得
00980T 平衡凱基美國 TOP
自動股債配置,70% 科技巨頭 + 30% 美債適合追求穩健成長、願意長期持有的投資人
00757 統一 FANG+
集中押注 10 檔科技成長股高風險、高波動,但具高成長潛力
00662 富邦 NASDAQ
涵蓋 NASDAQ-100,公司數更多、非科技股也有波動低於00757,分散效果更佳
市場近期表現
9/23,Nvidia 宣佈注資 OpenAI、Reddit 與 monday.com,帶動那斯達克、S&P 500 創歷史新高。
前十大成分股漲跌互見:Nvidia 漲近 4%、Apple 漲超過 4%。
不同ETF漲幅也各異:
資料來源
凱基投信官網、00980T 公開說明書統一投信官網、00757 公開說明書富邦投信官網、00662 公開說明書
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