職場達人－「國民ETF」00878經理人 遊日傑掌舵 國民ETF雙創新

「國民ETF」00878經理人遊日傑。圖／國泰投信提供

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國內受益人數最多的國泰永續高股息ETF（00878）有「國民ETF」之稱，目前受益人數逾160萬人，規模在成立短短三年多內就衝破4,000億元大關，操盤的靈魂人物是擁有近20年的金融經驗的基金經理人遊日傑，除了數字與策略，他的故事更有另一面－新手父親的溫柔心聲，他將職業旅程、人生轉折融入策略，更將成爲父親的心情融入工作，期盼透過ETF爲下一代創造更美好的未來。

國泰永續高股息ETF（00878）基金經理人遊日傑在金融領域擁有約20年經驗，投入投信公司則將近15年，他的金融之路，始於在證券商擔任量化策略交易員，專注於指數套利與ETF申贖套利等等。那時，他還是金融商品的「使用者」，卻已對ETF的潛力着迷。他回憶，「ETF低成本、高效率的特質，讓我看到它能改變投資的面貌」，這種信念推動他在一次機緣下轉型，加入投信公司，從使用者變成創造者，並選擇ETF作爲事業核心。

「我一直覺得ETF不只是工具，更是一種普惠金融的方式。」遊日傑說，ETF具有低成本、高效率的優勢，會受到投資人青睞，而這種熱情，也讓他在臺灣ETF尚屬冷門時就投身其中，並有幸見證其成長。他說，萬事起頭難，國泰投信從十多前年投入大量資源進行耕耘與研發，終於在從2015年推出首檔ETF國泰中國A50 ETF（00636），帶動國內ETF進入新一波成長階段；再到2020年，臺灣ETF受益人數首度突破百萬，超越主動式基金，感受到多年的投資教育，終於迎來成果，令他相當欣慰。

談到00878的誕生，他眼中閃着光。遊日傑說，當時永續發展（ESG）常被認爲是曲高和寡的投資主題，一般人覺得只是做公益、是一個成本項目，又有很多艱澀難懂名詞。但國泰投信相信，永續與獲利可並存，在創新精神的理念支持下，由董事長、總經理帶領着團隊，將「ESG理念」與臺灣人喜愛「高股息」結合，打造出國內首檔ESG+高股息ETF。

早期ESG評級標準不一，資料難以比較，也缺乏第三方完善監測、審查等機制，因此國泰投信2020年率先與全球指數巨頭MSCI合作，其獨有的全球企業ESG評級方法被全球各大投資機構廣爲採用、作爲投資決策時的評斷標準，國泰投信借重其權威性與專業，強化號召力與認同度，強強聯手，讓00878站穩腳步。如今，00878不僅受益人數突破160萬，還被稱作「國民ETF」。

遊日傑談及箇中關鍵，首先是理念創新，是國內首檔ESG+高股息ETF；再來是架構創新，00878首創季配息機制，同時關注企業永續性，非僅以單一股息率爲指標進行篩選，因此在個股集中度、景氣循環股比重、週轉率等面向上獨具風格；最後則是普惠金融的初衷，幫助投資人降低長期投資的成本，最新經理費僅爲0.25％，而在2024年7月更進一步再調降保管費，從原本的0.035％調降至0.03％，提供相對在市場上相對更低費率。

遊日傑笑着說，00878去年成爲臺灣最大高股息ETF時，是讓國泰ETF團隊印象深刻里程碑，「這不只是數字，而是投資人對我們理念認同」。

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