彰銀參戰財管2.0 申請進駐高雄專區

彰銀董事長鬍光華日前就宣示，財管2.0第四季啓動，年底前要在高雄亞灣區開業。圖／本報資料照片

國銀財管2.0戰局

富豪財管進入戰國時代，擁有龐大客戶羣的彰化銀行宣佈，自10月20日正式開辦高資產財富管理業務（財管2.0），受理金融資產淨值億元級以上客戶申請成爲高資產客戶，提供專屬顧問諮詢、金融商品及尊榮客戶權益等。同時，彰銀亦將遞件申請進駐亞洲資產管理中心高雄專區。

金管會力拚亞資中心，加速放行國銀開辦財管2.0業務，根據金管會統計財管2.0業務，已覈准21家銀行辦理高資產業務，截至今年8月底已有17家開辦，累積高資產客戶數達1萬6,567人、資產管規模達1兆8,019億元，年增分別達63％、45％。

彰銀今年迎來創行120週年，繳出成立以來最佳經營成績，日前彰銀董事長鬍光華就宣示，「財管2.0」將於第四季啓動，且年底前要在高雄亞灣區開業，結合高端客戶資產傳承與整體財務規劃，透過與會計、法律事務所合作，提供更完整的財管服務。

彰銀上半年財管手續費年增2成以上，展現出成爲獲利「雙翅膀」的實力，未來將加速招募理財專員，年底前目標450位，明年突破500位。

彰銀主管分析，爲深耕財管客羣經營，彰銀於2018年3月即成立高資產服務團隊。依據團隊協訪經驗分析，高資產客戶最關注的財富議題以稅務規劃居首，約43％，財富傳承次之，約34％，顯示高資產客戶在完成財富積累階段後，已進入規劃財富分配與延續的關鍵時刻。

彰銀開辦財管2.0，不僅以既有高資產服務團隊爲基礎設立專責單位，更擴大前中後臺編制，統籌高資產財管業務的經營與推廣。未來將持續培育相關專業人才，提升高資產客羣服務滲透、提供財管客戶一站式服務體驗。

在商品規劃上，彰銀近三年金融資產淨值3,000萬元以上的準高資產客羣成長約15％，將適時視客戶需求推出高資產客戶專屬金融商品，例如未具信評限制的外國債券及「未具證券投資信託基金性質」的境外基金等。此外，規劃推出尊榮權益方案，希望能帶給客戶不同感受。