應戰2030年APG評鑑 信託公會辦洗防及打擊資恐研討會爆場

信託公會陳靖宜副秘書長（由左至右）、摩根大通銀行陳力羣執行董事、摩根大通黃康家法遵長（講座）、信託公會呂蕙容秘書長、臺灣台北地方檢察署黃珮瑜檢察官（講座）、臺灣銀行林宜保法遵長、羣益金鼎證券李文柱總經理。圖／信託公會提供

信託公會爲協助信託業強化對防制洗錢及打擊資恐（AML/CFT）作業之執行，以及因應2030亞太防制洗錢組織（APG）第四輪相互評鑑，於19日舉辦「洗錢防制及打擊資恐國際趨勢與實務研討會」，特別邀請臺灣台北地方檢察署黃珮瑜檢察官及摩根大通銀行臺北分行法遵長黃康家擔任講座，針對洗錢防制及打擊資恐國際趨勢與規範，及實務作業與案例進行研討，近百位信託業法遵與洗錢防制專責部門主管與員工報名參加，研討會內容精彩豐富，獲得熱烈迴響。

我國預定於2030年接受APG第四輪相互評鑑，爲做好充足的準備，得以持續維持評鑑佳績，政府相關單位與民間產業積極展開因應準備。信託公會秘書長呂蕙容表示，爲使信託業瞭解與掌握洗錢防制及打擊資恐之國際趨勢與規範，並透過相關實務作業與案例，提升會員洗錢防制及打擊資恐制度之整體量能，信託公會持續辦理相關研討會與教育訓練。繼今年5月邀請行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺分享新一輪評鑑重點、最新國際規範趨勢與因應策略後，本次再針對洗錢防制實務面邀請專家分享。

本次研討會分爲二大主題，首先由臺灣檢察官黃珮瑜說明洗錢防制及打擊資恐之國際趨勢與規範，由於防制洗錢與資恐對於金融體系的威脅，FATF（防制洗錢金融行動工作組織）與9個區域性組織緊密合作，黃珮瑜以國內、外的實際案例來說明臺灣目前深受洗錢非常高度威脅的10大犯罪類型，並解析相關法規，以加強從業人員對各項犯罪的辨識能力；接着說明聯合國打擊大規模毀滅性武器擴散的制裁措施，以及金融機構依據資恐防制法的凍結義務與通報義務，並搭配案例作詳細解說。

研討會第二大主題由摩根大通銀行法遵長黃康家就近期監管趨勢、KYC與盡職調查、交易監控機制及警示管理等洗錢防制實務作業面做說明，並以案例解析如何降低數位金融服務的詐欺風險，最後與業者分享法遵文化經驗，幫助金融機構反洗錢計劃有效運作並防制金融犯罪。

呂蕙容表示，面對即將到來之第四輪評鑑及國際標準之不斷演進，信託業需不斷精進制度設計與實務操作能力，提升整體防制洗錢及打擊資恐專業與成效，確保與國際規範接軌。隨着洗錢手法推陳出新，需要大家持續努力持續精進，期待從業人員與相關洗錢防制部門人員在面對未來可能的洗錢威脅犯罪風險時，能從實務作業與案例分析中累積經驗，提升金融機構洗錢防制與打擊資恐之專業與能力。