新壽、臺新銀 合推保費融資業務

新光人壽與臺新銀行攜手創辦保費融資業務，除提升資金運用效率，更可強化保障與資產傳承的功能，讓高資產客戶的整體財務配置更靈活。圖／新光人壽提供

鎖定高資產客戶，新光人壽、臺新銀行強強聯手，除前進高雄資產管理專區外，並將攜手合作推出「保費融資」服務，希望藉此讓高資產客戶可以更加保留資金運用的彈性，打造資產累積、加強保障以及多元資產配置的全方位財務規劃方案。

臺新銀行於8月6日，由金管會同意進駐高雄資產管理專區，試辦業務類型涵蓋以保險契約爲擔保，辦理保單融資與保費融資，以及以金融資產組合爲擔保辦理融資（Lombard Lending）等服務。

新光人壽進駐高雄資產管理專區的業務目前正在申請中，未來正式進駐專區後，將可以開辦不同於現行規範的試辦商品，提供更多元的資產傳承工具。

新光人壽分析，保費融資方案的核心概念，就在於協助高資產客戶在財富管理同時，可以放大保障規畫，讓資金運用更有彈性。

保費融資實際作法，就是高資產客戶在投保時，僅需自備部分資金，剩餘保費則可向銀行透過保費融資取得，藉此可以釋放資金流動性，保留自有資金從事其他投資或財務配置，維持投資組合的靈活性與成長性，在一定的自備金額下，高資產客戶可以投保更高的保險額度，此模式不僅提升資金運用的效率，也可以強化保障與資產傳承的功能，讓高資產客戶的整體財務配置更加靈活。

新光人壽規畫，爲協助高資產客戶創造更好的資金彈性與價值，初期與臺新銀行合作保費融資服務中，首波開放新臺幣及外幣的利率變動型壽險商品，分別爲「新光人壽尚利high利率變動型終身壽險（定期給付型）」以及躋身壽險業今年上半年百億神單之一的熱銷商品「新光人壽美傳家外幣利率變動型終身壽險（定期給付型）」，藉由精選的保險商品，讓客戶可以透過保險降低資產風險，更有機會因利率變動型商品的宣告利率機制享有增加回饋金，同時兼顧保障與資產傳承佈局。

據悉保費融資是臺新新光金控成立以來，旗下的銀行與人壽首度跨界合作，新光人壽長期深耕壽險市場，臺新銀行在私人銀行與財富管理領域表現突出，未來雙方在專區將持續響應政府資產管理專區政策，深化專區業務合作，爲客戶提供更全面的金融服務。