土銀 搶攻智能理財市場

兆豐銀行指出，去年與國際投研機構晨星（Morningstar）合作，共同推出海外ETF投資組合，爲公股第一家同時提供基金與ETF雙投資組合的機器人理財服務，今年目標預計於第二季再推出ETF臺幣信託投資組合服務，方便客戶以臺幣申購ETF投資組合。

合庫銀行表示，未來機器人理財業務發展將着重於持續優化客戶使用體驗，以提升交易流程順暢度及操作便利性。目前合庫智能理財有「i夢想」、「i悠活」、「i樂齡」3大主題，依據客戶不同人生階段規劃財務目標，提供勇敢追夢、創造被動式收入或規劃退休生活等理財方案，並主打每月僅需新臺幣3,000元即可佈局多檔基金的低門檻，讓小資族可以更輕易地參與投資。

臺灣銀行表示，今年將持續優化智能理財業務系統功能，提供更優質的基金投資組合建議，強化客戶體驗，以吸引年輕族羣及小資族輕鬆投資理財。目前利用AI及大數據分析等技術，根據客戶投資風險屬性和財務目標提供「智能e投資」、「圓夢e路發」及「退休e管家」3種投資規劃方案，並依市場變化定期調整，以降低市場波動風險，提高資產增值的潛力及資產管理效率。

即將加入戰局的土銀目前正進行智能理財服務系統整合測試，規劃於今年11月底上線，並設定首年度（2026年）目標爲AUM達2.4億元，未來成長動能可期。土銀指出，智能理財服務將透過演算法提供符合客戶風險屬性的投資組合，以利客戶進行理財規劃、績效追蹤、投資組合下單及再平衡等，爲配合政策，落實推展普惠金融目標，預計同時降低相關投組金額門檻，讓智能理財服務更親民。