天降“大訂單” 原是騙子新招

不看款式、不問價格，在金店一擲千金拿下全部現貨；買貨時不開發票，不走對公賬戶，在冷鏈市場成噸購入凍貨……這究竟是“土豪”所爲，還是另有貓膩？

2024年7月，湖北咸寧城區羅女士的金店裡來了一位“豪橫”的顧客。該顧客聲稱，公司急需購買一批現貨黃金，款式、價格都不是問題，談到交易時卻不提供公司營業執照、匯款人身份證等重要證件，要求直接將錢款匯入羅女士個人銀行賬戶。

這引起了羅女士的警覺，她隨即報了警。警方循線追蹤，發現顧客轉給羅女士的27萬元是另一起電詐案中受害人孫女士的被騙款，遂聯合銀行攔截，及時挽回損失。

今年2月，同樣的犯罪手段出現在武漢某冷鏈市場。商戶汪先生接到一筆採購7.7噸凍貨毛肚的訂單，買方提出“不開發票、不走對公賬戶”等不合理要求。困惑的汪先生立即報警求助。警方查明，嫌疑人用來購買毛肚的35萬元是萬婆婆被騙的養老錢，遂及時攔截了這批貨物和貨款。

“這類‘假購物’都是電信網絡詐騙分子轉移贓款的新型手段。去年以來，省內已有多起發案。”《法治日報》記者從湖北省反詐中心瞭解到，隨着反洗錢法規日益嚴格，警方對電信網絡詐騙打擊力度不斷加強，傳統洗錢手段已難以爲繼，電信網絡詐騙犯罪分子往往會“另闢蹊徑”，利用線下合法商業交易作爲掩護，通過購買高價值商品將非法資金“洗白”。

湖北省反詐中心揭露，此類詐騙套路通常表現爲，詐騙團伙僱傭“車手”（又名“職業取款人”，是指在電信網絡詐騙犯罪中專門負責實施取款、轉移贓款的中間人）進入實體店大額消費，購物時不注重款式、不在乎品質，只問價格和店內存貨，尤其偏愛金條、翡翠等高價值、變現快的商品。

在支付過程中，嫌疑人往往謊稱幫朋友購買物品，拒不提供本人身份證、銀行卡，要求將錢款打到經營者個人賬戶上。有時，嫌疑人還會主動要求將大額交易拆分爲多筆支付，頻繁更換支付賬戶，需要等待“別人”轉款後才進行支付。所謂的“別人”就是其他被詐騙對象。此類案件中，若完成交易，實體店經營者會在無意中幫助詐騙分子洗錢，從而導致自己名下賬戶被凍結，甚至可能承擔涉案資金被劃扣，財、物兩空的經濟損失。

實體店經營者應如何避免自己成爲詐騙分子的洗錢“幫兇”？湖北省反詐中心提示，實體店商戶在進行大額交易時，如果遇到對方資金來源不明、頻繁更換多個賬戶付款、將大額交易拆分爲多筆支付、等待第三方轉款等情況，同時對方要求使用個人銀行卡交易，務必仔細覈實買家真實身份和資金來源，發現可疑情況，應及時撥打96110或110報警，並第一時間保留聊天記錄、交易記錄等證據，配合警方調查。

（法治日報）