錢進投等債!00982B掛牌上市 抗跌避險 債券殖利率6 %
記者錢雅慧/臺北報導
富蘭克林華美投信推出「富蘭克林華美20年期以上BBB投資級美元公司債ETF」(00982B)今(28)日正式上市掛牌,採月配息,聚焦收益穩定且抗波動能力強的債券,專家指出,近期雖因市場對川普關稅政策擔憂債市隨股市也走跌,但也創造債市逢低進場好時機,坐享未來美國聯準會(Fed)降息帶來價格上漲的收益。
00982B追蹤「ICE 20年期以上BBB級成熟市場美元公司債指數」,專注於企業財務體質健全、還款能力良好的投資級公司債,目前享有逾6%殖利率,選擇BBB+到BBB-評級債券,而所涵蓋的224檔債券來自逾百家企業,產業橫跨科技、醫療、金融、通訊等多元領域,透過多元化配置降低風險。
00982B具備「收益平準金」制度,意在穩定配息水準、避免基金規模快速擴大導致原投資人息收被稀釋的狀況。這對於重視每月現金流的投資人而言,無疑是保障投資報酬的重要機制,
對於穩健型投資人來說,00982B特別適合用於核心資產配置;無論是已退休需要穩定現金流的銀髮族,或是希望分散股市風險、股債配置抗波動,迎戰川普不確定性,可攻可守享收益的小資族,抑或是想要有優質收益率加上相對低波動的投資,讓生活品質提升好有感的房貸族,都能透過00982B達到穩中求勝的財務目標。
面對川普公佈對等關稅以來,全球市場巨震,股匯債市齊走跌罕見現象,不過00982B投資BBB投資級公司債,內建抗震阻尼器,相對抗跌。根據統計,近一年臺股從歷史高點回落,經歷千點跌幅,同期間的BBB投資等級債不跌反漲。
富蘭克林華美投信FT投資級債20+ ETF(00982B)基金經理人洪慧珊指出,在此高度不確定的環境下,投資人風險偏好急遽下降,資金大量流向避險資產,長天期投資級債券因其穩健特性與潛在資本利得優勢,迅速成爲市場避風港的首選。
洪慧珊表示,川普政府推出對等關稅勢必短線升高通膨,降低民衆實質購買力,同時推升製造業生產成本,廠商訂單縮減,企業獲利下修,最終導致美國經濟面臨停滯性通膨隱憂。
洪慧珊說,長天期投資等級債券具備低違約率與高信用評級優勢,能有效降低市場波動對投資組合的影響。若未來美國聯準會因經濟壓力而降息,長天期債券有望受益於利率下行帶來價格上漲。