聯邦臺灣精采50 ETF開講

聯邦投信董總攜手團隊舉辦009804臺灣精采50 ETF投資講座。圖／聯邦投信提供

聯邦投信於3月10日舉行「聯邦臺灣精采50 ETF投資講座」，由董事長塗洪茂主 持，並邀請ETF經理人周彥名以及政大商學院副院長周冠男，共同參會。塗洪茂表示，在臺灣的ETF市場蓬勃發展下，並滿足投資人的需求，聯邦投信推出首檔ETF，「009804聯邦臺灣精采50 ETF」。

聯邦投信總經理莊雅晴及ETF經理人周彥名錶示「009804聯邦臺灣精采50 ETF」爲第三檔臺灣50 ETF，也是臺灣50ETF新選擇。該ETF同樣追蹤臺灣前50大市值公司的表現，但與市場上已發行的兩檔臺灣50 ETF有所區別，並針對單一個股權重過高的情況進行調整，設計單一持股30％的上限；此外，該ETF還有收益平準金的設計，讓投資人領有穩定配息。並以小資銅板價10元的發行價推出，經理費用率低至0.15％，特別適合小資族。也推薦持有臺積電股票以及大量持有臺灣50 ETF產品的投資人納入ETF資產配置，避免過度集中單一個股的投資風險。該ETF募集期爲3月17至21日。

周冠男表示，過度自信導致投資人交易量過多，但投資績效卻下降。散戶每個人每年的因爲過度交易，每年損失了新臺幣1,870億元，約減損了3.8％的年報酬率，相當於臺灣GDP的2.2％。在投資策略上，周冠男指出ETF原始發行的動機是爲了獲取分散跟長期的投資效益。研究顯示各種投資策略短期有可能打敗大盤指數，但長期幾乎都顯著的落後大盤。指數市值型ETF的理論基礎優勢是基於傳統的投資分散及效率市場理論，避免承擔可分散風險。在實務交易優勢則是簡單不花時間，成本低。