警銀跨省反詐“接力賽”：三省聯動成功守護羣衆215萬元資金

近日，湖南、甘肅、山東三省警銀聯動，成功打贏一場反詐“接力戰”。郵儲銀行聯合多地公安機關，通過高效跨區域協作，成功攔截45萬元涉詐資金，並及時阻止山東一名受害人轉出卡內170萬元現金，以“信息共享、快速響應、協同處置”的聯動機制築牢羣衆“錢袋子”防線，獲公安機關通報表揚。

6月17日上午10時許，湖南永州籍客戶楊某現身郵儲銀行甘肅省平涼市商城支行，要求櫃檯取現45萬元。面對網點營業主管的常規詢問，楊某自述無固定工作，靠流動擺攤爲生，賬上資金爲之前外借到期款，用於給兒子籌備彩禮。其職業描述，與高額資金用途引起了網點警覺，且與公安機關近期通報的涉詐資金轉移模式高度吻合。

平涼商城支行迅速啓動警銀協作機制：營業主管同步向郵儲銀行甘肅省分行及屬地反詐中心上報可疑線索；甘肅省分行緊急聯繫賬戶開戶地湖南省分行請求覈查。經永州市反詐中心大數據覈查，60歲的楊某無合理大額資金來源，錢款從山東莒縣某工作人員(受害人)處打來，且該工作人員經熟人介紹參與了網絡股票投資，交易特徵符合詐騙洗錢模式。湖南省分行隨即對賬戶實施了管控。楊某察覺異常後迅速逃離網點。

爲搶在資金轉移前阻斷風險，永州市反詐中心立即啓動跨省預警聯動機制，將關鍵線索同步至山東莒縣反詐中心。莒縣反詐民警爭分奪秒鎖定受害人位置，此時，受害人正身處銀行操作轉賬，卡內170萬元資金即將轉入詐騙賬戶。民警迅速到場勸阻，最終成功避免鉅額財產損失。

此次攔截45萬元涉詐資金，阻斷170萬元潛在損失，是警銀跨區域協作機制的一次生動實踐。從銀行前端監測、分行層級聯動，到反詐中心跨省預警，多部門以"信息共享、快速響應、協同處置"的高效配合，織就了一張覆蓋三省的反詐安全網。未來，郵儲銀行將不斷強化警銀協作，共同築牢反詐防線，守護好羣衆“錢袋子”。(許雪峰)