《金融》中信銀與高檢署合作 啓動「可疑交易分析機制」

「可疑交易分析機制」MOU由中信銀行董事長陳佳文與高檢署檢察長張斗輝代表簽署，法務部部長鄭銘謙見證。鄭銘謙表示，中信銀行與檢察機關公私協力，共同打擊詐欺犯罪的決心，是一件非常有意義的事情，金融機構與檢察機關共同打擊詐欺犯罪，已經樹立起典範，透過高風險因子、參數的回饋與分析，以達到預警及查緝詐欺集團的目標，是有效協助全民守護財產重要的機制。

張斗輝指出，中信銀行投入資源推行「神盾聯防機制」，運用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）監控與大數據分析，識別異常交易，在阻詐及防詐有很大成效。他說，本次合作的「可疑交易分析機制」由檢察機關提供過去偵辦在中信銀行開立涉及不法行爲的金融帳戶，分析並偵測潛在可疑涉詐帳戶，達到前期風險管控外，更期盼透過已經鎖定的異常參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，進一步溯源查獲詐欺集團，強化阻詐及懲詐預警成效。

陳佳文說明，中信銀行是去年與檢察機關共同啓動「雷霆專案」，建置「檢銀打詐平臺」，成效卓越，中信銀行通報可疑金融帳戶且管制的精準度達96%，落實從源頭防詐行動。他表示，本次與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，除了擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀行風險控管態樣，強化可疑帳戶監控。

根據內政部警政署統計資料，中信銀行去年成功攔阻詐騙案件數，已較2023年超過30%，攔阻詐騙金額成長57%，自2023年起至2024年止，累積攔阻詐騙金額新臺幣23億元。