《金融》第18家叩關 凱基銀準辦財管2.0業務

金管會2020年8月公佈「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶理財業務，2025年3月3日修正相關規範，刪除資產管理規模（AUM）限制門檻，全面開放銀行申辦財管2.0業務。

金管會表示，對於辦理財管2.0業務的人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統的投入，凱基銀已提出具體規畫，並建立責任地圖，強化董事會及高階管理人員問責機制，以形塑良好企業文化，並持續落實公平待客與公司治理。

金管會迄今已覈准18家銀行辦理財管2.0業務，除了此次覈准的凱基銀外，尚包括中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞銀臺北分行、玉山銀、北富銀、元大銀、華銀、臺灣匯豐銀、臺灣渣打銀、臺新銀、臺灣星展銀、永豐銀及法國巴黎銀行。

金管會表示，將持續關注財管2.0業務發展，透過法規鬆綁及導入相關監理措施，鼓勵金融機構投資財管人才及系統，提升國內金融業研發能力，提供客戶多樣化且客製化服務，並引導海內外資金投資臺灣核心產業，強化國際競爭力，提升臺灣在亞洲資產管理市場地位。