基民紛紛找DeepSeek推薦基金，更推動基金投顧機構加速試水，已有落地應用

財聯社3月5日訊（記者 周曉雅）“讓DeepSeek給我推薦賺錢最快的基金”“跟着DeepSeek買基金 ”……社交平臺頻頻出現的熱詞之下，DeepSeek正攪動基金投顧行業。

有機構向DeepSeek發起投顧專業水平測試，確認是否能替代投顧。也有投顧人員拿出自己的持倉詢問，親自感受DeepSeek的“投顧”效果。另外還有機構已部署DeepSeek模型。

雖然仍待試點轉常規，基金投顧行業近年已是加速更迭。財聯社記者向業內人士瞭解到，各家機構都在密切關注AI的發展，抓住其助力自身業務發展的機會。

對於DeepSeek的出現，有業內人士坦言，這或會中小投顧機構一次不錯的升級契機。

DeepSeek推薦基金火了

DeepSeek出現以來，怎麼以此盈利，無疑是投資者最關注問題之一。

盤面上，“DeepSeek概念股”一路高歌猛進，AI主題基金淨值接連創新高；操作上，問問DeepSeek配置哪些基金，也成爲基民的投資新動作。

而回應這一新動作的DeepSeek模型，在一定程度充當着基金投顧的角色，也受到基金投顧行業的密切關注。

“DeepSeek的快速走紅主要源於其打破信息與知識的不對等。”中金財富相關負責人看到，藉助DeepSeek等大模型高效的自然語言處理與數據分析能力，投資者可以快速解析海量市場信息，從而對專業資訊進行降維處理，專業問題得以“平權化”。

另外，社交平臺的裂變傳播與 AI 工具的“新奇感”，也進一步放大了市場對DeepSeek的關注。

DeepSeek推薦基金的熱潮下，中歐財富也留意到，DeepSeek引發的科技產業變革市場關注度較高，用戶認知範圍廣，引發投資者參與嘗試。同時，DeepSeek爲用戶提供了便捷、直觀的用戶界面和交互體驗，用戶接受度較好。

也有業內人士直言，免費的特點，降低了投資者接觸基金投顧服務的門檻，這也在短期內吸引了市場關注。

替代還是加持？

DeepSeek是否替代投顧？不少業內人士均予以否認，他們更多將其視爲能力的“放大鏡”，目光聚焦在如何用好這個工具。

盈米基金留意到，快速發展的AI大模型，能滿足越來越多投顧業務的賦能場景，也能提高投顧業務各環節的生產效能，從而加速財富管理行業向智能化方向轉型。

而針對DeepSeek，中金財富相關負責人看到，它的突破可能在於從“知識輸出”躍升至“深度推理+外部數據整合”。

該負責人進一步解釋，DeepSeek的推理模型可以理解複雜意圖，比如“我的基金虧損是否應止損”，因此，輸出的建議邏輯清晰、可讀性更強。

“這一突破性優勢或使得DeepSeek可在做好配置工具聯動（如組合動態再平衡）、投資者情緒監測（通過自然語言分析持倉焦慮程度）等方面，與基金投顧服務有新的結合點。”

數據處理與分析能力、自然語言處理與知識圖譜、強大的生成能力和理解能力也是晨星（中國）基金研究中心高級分析師代景霞眼中DeepSeek相比起以往AI大模型的優勢所在。

在她看來，DeepSeek的技術優勢將爲國內基金投顧業務帶來更精準的投資分析、更高效的風控能力以及更個性化的服務，推動基金行業向智能化和專業化的方向發展。

中歐財富也提到，DeepSeek模型在海量數據、自動化工具等應用方面具備顯著優勢，在其加持下，基金投顧公司有望更好洞察用戶需求、投資人行爲特徵，從而更好匹配投顧服務方案。同時，DeepSeek也有望提高投研在數據蒐集、整理方面的效率。

“目前直接服務客戶的生成式AI智能投顧尚未完全成型，但當前AI基於龐大的知識庫，將知識庫中的基本知識，尤其是非結構化知識的梳理、整理、歸納等方面的效率和質量更優。”富國基金投顧業務部總經理張國樑表示，這些優勢在將來的實踐過程中有望進一步提升人工投資顧問的效率。

他也看到，在一些基本概念、投教類等通識性問題的解答和對用戶信息的分析和洞察方面，AI也具備獨有優勢。通過AI賦能，可以擴大優秀投資顧問的服務半徑，覆蓋更多客戶，提供更全方位的服務。

已有機構落地應用

不僅僅關注到，財聯社記者瞭解到，已有機構將DeepSeek模型應用在基金投顧服務中。

比如，盈米基金介紹，目前DeepSeek已經在盈米基金內容創作平臺“盈米圖書館”和且慢智能投顧助理“AI小顧”上實現了應用。

其中，對於且慢平臺的“AI小顧”，盈米基金解釋稱，接入DeepSeek後，首創“雙核雙驅動智能服務模式”，用戶可以在“小顧標準版”和“小顧DeepSeek-R1深度思考滿血版”之間來回切換。

作爲全AI智能體運營模式，“AI小顧”已實現對產品、賬戶、市場三大板塊30多種投顧服務的智能化覆蓋，投顧服務場景覆蓋率超過70%，累計處理超45萬次投資答疑，服務達成率超90%。

中金財富投顧端E-Space近期也接入DeepSeek功能，能自動解析政策解讀、行業研報、上市公司公告等非結構化文本。通過與DeepSeek-R1大模型深度融合，公司實現旗下智能投顧助手IC-Copilot的升級迭代，輔助投資顧問高效完成市場熱點分析和大盤解讀。

在基金投顧領域，中金財富還開創性地構建投顧服務領域“熱點發現－資訊處理－策略生成”的三位一體的服務生態，從而賦能基金投顧業務開展。

也有機構雖然還沒應用，但密切關注DeepSeek模型動態，這些機構中不乏已應用豆包、ChatGPT等其他AI大模型的先例。

張國樑分析，相比以往的AI大模型，DeepSeek由於其開源和低算力消耗的特性，本地化部署方面的商用可行性更強，賦能基金投顧服務的可實施性也更強。

“目前我們也在探索研究和嘗試階段，優先會選擇如何賦能現有的投資顧問，更高效開展顧問服務等主題。”張國樑舉例，對存量非結構知識庫的梳理、提取以及生成式檢索等方面都是DeepSeek可賦能方向。

一位基金投顧資深人士則向財聯社記者表示，事實上對於DeepSeek大模型的出現，業內各家機構都保持着密切的關注，親身嘗試使用，也是不少從業人員的共同選擇。