《基金》ETF資金近9成壓臺股 投信建議納入美股分散風險

目前臺股ETF檔數近80檔，相較之下，海外股票型ETF雖逾百檔、整體規模僅5000多億元，受益人數不足200萬。就ETF投資上，國人在海外資產配置應還有許多提升空間。

貝萊德iShares安碩標普500卓越50（009813）基金經理人楊貽寧表示，美股向來是全球股市領頭羊，不僅市值龐大、流動性高，更與臺灣產業鏈緊密連結，隨着AI、半導體與消費電子需求持續升溫，臺美產業高度聯動，投資組合若忽略美股市場，恐將錯失整體成長契機。因此，投資美股不僅是分散風險，也是掌握臺灣產業鏈價值的方式之一。

楊貽寧指出，過去十年指數回測數據顯示，若2015年1月投入100萬元，「標普500卓越50指數」與「臺灣加權指數」各配置50%，至2025年7月總資產可成長至412萬元，優於單押臺股的376萬元。顯示資產配置從「全押臺股」轉爲「臺股+美股」混合配置，不僅能提升報酬機會，也有助降低單一市場波動風險。

009813主要是追蹤標普500卓越50指數，聚焦美國市值相對最大、相對具代表性的50家企業，涵蓋科技、醫療、金融與消費四大核心產業。貝萊德投信表示，009813針對國內投資人長期偏重臺股的現象，提供簡單有效的解方，投資人透過這檔ETF能以較低門檻、透明化的方式掌握美國核心企業成長契機，並可搭配臺股部位，強化資產配置觀念，分散投資組合。